مزایای بازارهای مالی

مزایای تامین مالی در بازار سرمایه/اثر بازار بدهی بر اقتصاد چیست؟

روز گذشته سوم دی ماه، نخستین همایش مالی ایران با محوریت تامین مالی با حضور مدیران و فعالان حوزه بازار سرمایه در محل دانشگاه الزهرا برگزار شد.

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)، محورهای این همایش شامل، تامین مالی از طریق مشارکت عمومی و خصوصی، راهکارهای تامین مالی از بازارهای مالی بین‌المللی، جایگاه و نقش رتبه بندی در بازار مالی، بررسی فرصت‌های تامین‌مالی دولت در بازارهای مالی، بررسی فرصت‌های اعمال سیاست‌های پولی دولت از بازارهای مالی، جایگاه تامین‌مالی جمعی در بازار، فناوری زنجیره بلوک و رمزارزها در بازار مالی، راهکارهای کاهش هزینه‌های معاملات در بازار مالی و ارتقاء کارکردهای بازارثانویه در هدایت نقدینگی به سمت بازارهای اولیه و تولید کاربرد ابزارهای مشتقه در تامین‌مالی بود.

انتشار ۱۲۳ هزار میلیارد حجم اوراق بدهی

محمدرضا رستمی دبیر همایش مالی ایران و مدیرعامل شرکت سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی با اشاره به حجم نقدینگی ١٦٠٠میلیارد تومانی بازار سرمایه عنوان کرد: بازار سرمایه نیازمند مکانیزم‌هایی برای جمع‌آوری سرمایه‌های خرد است؛ البته تاکنون ۱۲۳ هزار میلیارد تومان اوراق بدهی در این بازار منتشر شده است.

وی با اشاره به بودجه ۹۹ تاکید کرد: پیش‌بینی انتشار ۸۰ هزار میلیارد اوراق بدهی در بازار سرمایه در بودجه نشان از توجه خاص دولت به تامین مالی از طریق بازارسرمایه دارد.

اهمیت استقراض در تامین مالی

حسن قالیباف اصل، رییس دانشکده علوم اجتماعی و اقتصادی دانشگاه الزهرا، یکی دیگر از سخنرانان این همایش بود که در ادامه نقش بازار بدهی در اقتصاد را مهم دانست و گفت: بازار بدهی که عمدتا اوراق دولتی هستند، در اقتصاد تاثیرگذارند، در این راستا باید فرهنگ‌سازی بیشتری مزایای بازارهای مالی انجام شود تا شرکت‌ها برای تامین مالی خود تنها به بانک‌ها مراجعه نکنند.

وی تصریح کرد: سرعت تامین مالی، مساله مهمی است. بر این اساس باید بر اساس نیازهای موجود ابزارها تعریف کنیم و روند انجام تامین مالی را سرعت ببخشیم.

مدیرعامل سابق بورس تهران گفت: در حال حاضر بنگاه‌ها و شرکت‌ها به مزایای بازارهای مالی طور اسمی بزرگ شده‌اند، اما در عمل چنین چیزی مشاهده نمی‌شود. بنگاه‌های اقتصادی باید به فکر تامین مالی از طریق پتانسیل بازار سرمایه باشند و ظرفیت‌های خود را افزایش دهند.

بررسی یک تبصره از بودجه ۹۹

حسینی مقدم، عضو شورای عالی بورس نیز مهمترین نکته در فرایند توسعه بازار را فرایند تجهیز منابع عنوان کرد و در ادامه به بررسی موارد مطرح شده مرتبط با بازار سرمایه در بودجه ۹۹ پرداخت.

وی گفت: در بودجه علاوه بر پیش‌بینی هزینه ها و درآمدهای دولت و طرح های دولتی، موضوعاتی مانند نوع تعرفه‌های اعمالی بر کالاهای وارداتی، نوع مالیات برای کسب و کارهای مختلف، بودجه عمرانی، نوع مالیات بر ارزش افزوده و غیره مطرح است که باید مورد توجه قرار بگیرد.

حسینی مقدم همچنین در اشاره به بند (ر) تبصره ۵ از ماده واحده لایحه بودجه در سال ۹۹ بیان کرد: طبق این تبصره، حداقل سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت از کل دارایی‌های صندوق دراوراق بهادار دولتی برابر با پنجاه درصد تعیین می‌شود.

عضو شورای عالی بورس افزود: عدم انجام این تکلیف مشمول جریمه های مالیات های بند (ب) ماده ۱۷ قانون رفع موانع تولید رقابت‌پذیر و ارتقای نظام مالی کشور است و سازمان بورس و اوراق بهادار مکلف به همکاری با سازمان امور مالیاتی برای اجرای این حکم است.

بازاربدهی و آزادی اقتصادی

محمد مهدی مومن‌زاده، معاون اقتصادی بانک انصار نیز در این همایش ضمن بررسی بازار بدهی از گذشته تا کنون گفت: بازار بدهی یکی از مهمترین اجزای بازارهای پولی و مالی نوین در هر کشوری محسوب می شود و به همین دلیل ضرورت توسعه آن غیرقابل انکار است. در واقع می توان مدعی بود که دستیابی به نظام مالی پویا، عمیق و کارا، بدون وجود بازار بدهی سالم با کارکرد مناسب و عمق کافی، امکان پذیر یست.

وی در ادامه به برخی مزایای ایجاد بازار بدهی در هر اقتصاد اشاره کرد و توضیح داد: کمک به کشف قیمت منابع به صورت غیردستوری بر اساس ریسک، بازده و سررسید اوراق، هدایت نقدینگی به مسیر صحیح و جلوگیری از رشد بازارهای سالم، کمک به اعمال سیاست‌های پولی توسط بانک مرکزی، کمک به تولید از طریق تامین مالی بنگاه‌ها، بهبود شفافیت در بازارهای مالی برخی از این موارد هستند.

مومن زاده در خصوص ارتباط بازار بدهی و آزادی اقتصادی تصریح کرد: شاخص آزادی تامین مالی با رصد پنج حوزه میزان آزادی مالی را اندازه‌گیری می‌کند که این حوزه‌ها مستقیم یا غیرمستقیم باز بازار سرمایه مرتبط هستند. این پنج حوزه عبارتند از: گستره مقررات دولتی در رابطه با خدمات مالی، میزان دخالت دولت در بانک‌ها و موسسات مالی از طریق مالکیت مستقیم و غیرمستقیم، میزان تاثیرگذاری دولت‌ها در تخصیص مزایای بازارهای مالی اعتبارات، میزان توسعه‌یافتگی بازارهای مالی و بازار سرمایه و فضای باز برای رقابت خارجی.

مزایای بورس اوراق بهادار از سه دیدگاه اقتصاد کلان، سرمایه گذاران و شرکتهای سرمایه پذیر

الف) مزایای بورس اوراق بهادار از دیدگاه اقتصاد كلان
۱) جمع آوری سرمایه های جزئی و پراكنده و انباشت آن برای تجهیز منابع مالی شركتها
۲) بكارگیری پس اندازهای راكد در امر تولید و تأمین مالی دولت و مؤسسات
۳) كنترل حجم پول، نقدینگی و تورم از طریق انتشار سهام و اوراق قرضه (مشاركت)
۴) بورس به مثابه بازار رقابت كامل ( تعداد زیاد خریدار و فروشنده، آزادی ورود و خروج از بازار، شفافیت اطلاعات و تخصیص مطلوب منابع )
۵) رشد تولید ناخالص ملی ، اشتغال و كمك به حفظ تعادل اقتصادی كشور
۶) فراهم نمودن توزیع عادلانه ثروت از طریق گسترش مالكیت عمومی و ایجاد احساس مشاركت عمومی
۷ ) افزایش درجه نقدینگی ثروت افراد
ب) مزایای بورس اوراق بهادار از دیدگاه سرمایه گذاران
۱) خرید سهام و اوراق بهادار برای كسب بازده مناسب و پوشش در مقابل تورم
۲) اطمینان از گزینه سرمایه گذاری بدلیل شفافیت اطلاعات
۳) قابلیت نقدینگی اوراق بهادار و سهولت نقل و انتقال سهام و استفاده از معافیت های مالیاتی
۴) مشاركت در فرآیند تصمیم گیری برای اداره شركت ها
۵) ایجاد یك بازار دائمی و مستمر كه امكان سرمایه گذاری بلند مدت و كوتاه مدت را فراهم می نماید
۶) وجود طیف های متنوع از اوراق بهادار از نظر درجه بازدهی و خطر پذیری برای سرمایه گذار
۷) برقراری سیستم ها و روشهایی كه از طریق آن، خرید و فروش اوراق بهادار منظم و رسمی گردد.
۸) حمایت از سرمایه گذاران كوچك و احساس مشاركت در امور تولیدی و تجاری
۹) نظارت مضاعف بر فعالیت شركت ها در چارچوب استانداردها و آئین نامه های بازار سرمایه
ج) مزایای بورس اوراق بهادار از دیدگاه واحدهای اقتصادی ( شركت های سرمایه پذیر )
۱) سهولت در تأمین مالی از طریق انتشار سهام و سایر اوراق بهادار
۲) افزایش اعتبار داخلی و خارجی و تأمین مالی با به وثیقه گذاردن سهام شركت در بازارهای مالی داخلی و خارجی
۳) تعیین ارزش بازار بر اساس قانون عرضه و تقاضا تا زمانی كه نام شركت در تابلو بورس درج باشد
۴) سهولت در تغییر تركیب سهامداری و انتقال مالكیت
۵) بوجود آمدن دیدگاهی مطلوب در سرمایه گذاران با كاهش ریسك واحد اقتصادی و امكان تأمین مالی با هزینه كمتر
۶) برخورداری از مزایای خاص و اعتباری مانند افزایش سقف تسهیلات بانكی و انتشار اوراق مشاركت
۷) انتشار اوراق مشاركت بدون اخذ مجوز از بانك مركزی و فقط با مجوز سازمان بورس اوراق بهادار
۸) برخورداری از معافیت های مالیاتی
۹) تبیین چشم انداز فعالیت شركت در آینده و ارزیابی عملكرد شركت
۱۰) ارتقاء سطح اعتماد عمومی و استفاده از مشاركت عمومی در توسعه شركت

۷ مزیتی که سهامداران بورسی دارند/ حضور در بورس چه نفعی برای شرکت‌ها دارد؟ + ویدئو

پذیرش شرکت‌های جدید در بورس ضمن اینکه به توسعه بازار سرمایه و ارتقای جایگاه آن در اقتصاد ملی کمک می‌کند، گسترش فرهنگ سهامداری و سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی را به‌دنبال داشته و در عین حال مزایای متعددی هم برای شرکت‌های پذیرفته‌ شده دارد.

بورسی شدن برای یک شرکت که الزامات لازم برای انجام این کار را دارند، مزیت‌های متعددی دارد؛ مزیت‌هایی که در نهایت منجر به افزایش شفافیت، کارایی و همچنین بهبود عملکرد جاری آن‌ها خواهد شد. بورس اوراق بهادار به‌عنوان بازوی اصلی بازار سرمایه علاوه بر تجهیز، جذب و هدایت منابع مالی و هدایت به سمت فعالیت‌های مولد و اشتغال‌زا، نقش تأمین مالی بنگاه‌ها و مؤسسات اقتصادی را نیز بر عهده دارد. البته تمام امتیازات مربوط به شرکت‌های بورسی نمی‌شود و ۷ مزیت ویژه نیز برای سهامداران وجود دارد. شما مخاطبان گرامی می‌توانید با شما مخاطبان گرامی می‌توانید با تماشای کلیپ لینک شده به این خبر از این آموزش بهره ببرید و تمام اطلاعات تکلیمی در خصوص این موضوع را دریافت کنید.

پذیرفته شدن شرکت‌ها و وارد شدن آن‌ها در بورس، برای آنها مزایای متعددی دارد ازجمله:
مکان تامین مالی با انتشار سهام و انواع اوراق بهادار

شرکت‌ها با پذیرفته شدن در بورس می‌توانند منابع مالی لازم برای فعالیت و گسترش آن را از طریق عرضه سهام فراهم ‌کنند. امکان افزایش سرمایه از این طریق بسیار ساده تر از حالتی است که شرکت ها در خارج از بورس این کار را می کنند. هم‌چنین به طور مثال انتشار اوراق مشارکت که براساس قانون تجارت به شرکت های سهامی عام این اجازه داده شده و طبعا حضور در یک بازار متمرکز این امر را به نحو چشمگیری تسهیل خواهد نمود.

به روز رسانی ارزش واقعی شرکت
ارزش سهام شرکت‌های بورسی و ارزش واقعی آن‌ها بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شود. قیمت سهام این شرکت‌ها هر روز با توجه به وضعیت شرکت‌(اوضاع مالی، رشد تولید، کاهش هزینه‌ها، افزایش فروش و برنامه‌های طرح و توسعه) و صنعتی که شرکت در آن قرار دارد، تعیین می‌شود. صاحبان سهام نیز از مزیت تعیین روزانه ارزش دارایی‌هایشان، توسط یک بازار رسمی بهره‌مند خواهند شد. به روز رسانی ارزش واقعی شرکت می تواند انعکاس دهنده نگرش یک بازار متخصص نسبت به آتیه شرکت باشد و این امر توانایی ارایه خط مشی مدیریتی به مجموعه مدیران شرکت های بورسی را در راهبرد اهداف خود فراهم خواهد ساخت.

معافیت‌های مالیاتی
شرکت‌هایی که سهامشان در بورس خریدوفروش می‌شود کمتر از سایر شرکت‌ها مالیات می‏پردازند و به این ترتیب هزینه آن‌ها کاهش و سودشان افزایش پیدا می‏کند.

کسب وجهه و اعتماد عمومی برای شرکت های پذیرفته شده
به هر شرکتی اجازه عرضه سهام در بورس داده نمی‏شود و شرکت‌ها باید دارای شرایط ویژه‌ای باشند. برای مثال شرکت باید سهامی عام باشد، سودآور باشد، مدت مشخصی از زمان فعالیتش گذشته وعملکرد قابل قبولی داشته باشد، حداقل سرمایه معینی داشته باشد. چنین شرایطی باعث اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران به شرکت‌های فعال در بورس می‏شود.

افزایش اعتبار داخلی و خارجی
شرکت‌های بورسی در مقابل بقیه شرکت‌ها از شفافیت و عملکرد بهتری برخوردارند، نهادهای وام‌دهنده مثل بانک‌ها نیز این شرکت را در اولویت می‏گذارند. همچنین شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس از شرایط اطلاع‌رسانی و تبلیغاتی مناسب‌تری برخوردارند، زیرا اطلاعات آن‌ها از طریق رسانه و به‌طور مستمر به مردم اعلام می‌شود که این موضوع امتیاز ویژه‌ای است. ارزیابی دائمی عملکرد شرکت در بازار و حساسیت فعالان بازار بورس نسبت به فعالیت‌ها و برنامه‌های شرکت، زمینه‌های اعتبار مذکور را مهیا می‌سازد.

سرمایه گذاران در بورس، سهام شرکت‌هایی که در این بازار پذیرفته شدند را خرید و فروش می‌کنند و مالک بخش معینی از آن می‌شوند این مدل سرمایه‌گذاری مزایایی دارد:

کسب درآمد
در صورتی که سرمایه‌گذاری در بورس به صورت صحیح و آگاهانه انجام گیرد، به دو شکل می‌تواند این هدف را تأمین کند: یکی دریافت سود نقدی و دیگری افزایش قیمت سهام. در بورس پتانسیل زیادی برای کسب سود وجود دارد و به همین خاطر است که افراد بسیاری به سمت آن جذب می‌شوند.

قابلیت نقدشوندگی
افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند به محض تصمیم برای فروش سهام، در کوتاه‌ترین زمان ممکن می‌توانند سهام خود را به پول نقد تبدیل کنند. لذا به جرات می‌توان گفت که اوراق بهادار از نقدشوندگی بالاتری نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری‌ برخوردارند.

برخورداری از حمایت قانونی
بورس بازاری قانونی است، بنابراین کلیه افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می کنند، از حمایت قانونی برخوردار هستند. سازمان بورس بر معاملات بورس تهران نظارت می‌کند و اجازه فعالیت به افراد حقیقی و حقوقی متخلف را نمی‌دهد.

مشارکت در اداره شرکت‌ها
فردی که سهام یک شرکت را می‌خرد می‌تواند با حضور در مجامع سالیانه شرکت و دادن رأی خود در تصمیم‌گیری‌ها و نحوه اداره شرکت، هر چند به میزان اندک (به نسبت تعداد سهامی که دارد) مشارکت کند. این مشارکت با دادن رأی برای انتخاب هیات مدیره، اظهار نظر درباره طرح‌های پیشنهادی هیات مدیره و رأی‌گیری جهت تعیین میزان سود تقسیمی تحقق می‌یابد. لذا سهامداران علاقه‌مند به صنایع خاص می‌توانند با مشارکت در شرکت موردنظر خود نقش‌آفرین باشند.

امنیت و شفافیت در سرمایه‌گذاری
یکی از مهمترین مزایای بورس برای سرمایه‌گذاران ، امنیت در سرمایه‌گذاری و برخورداری از حمایت قانون و مقررات است. مهمترین ویژگی‌های بورس، رسمی‌بودن، شفافیت و برخورداری از پشتوانه محکم قانونی است. بورس برخلاف بازارهای سنتی یک بازار کاملا رسمی و نظام‌مند است که خرید و فروش در آن براساس قوانین و ضوابط خاصی انجام می‌شود. این موضوع می‌تواند کاملا امنیت بورس را برای سرمایه‌گذاری تضمین کند.

حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم
فرد به نسبت سهام خود در دارایی شرکت سهیم است و با رشد ارزش دارایی های شرکت به مرور زمان، ارزش سهام فرد نیز افزایش می یابد و آن شرکت با انجام فعالیت‌های اقتصادی خود، سود قابل قبولی را مزایای بازارهای مالی مزایای بازارهای مالی کسب می‌کند. بنابراین با خرید سهام مناسب می‌توان از ارزش دارایی خود در برابر تورم محافظت کرد.

دریافت بازدهی بالاتر نسبت به سایر بازارهای موازی در بازه زمانی بلند مدت
بررسی بازدهی بازار سرمایه و سایر بازارهای موازی در دنیا نشان داده از آن جایی که شرکت ها تولید محور هستند در بلندمدت بازدهی بورس ها به مراتب بالاتر از بازارهای رقیب است.

چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟ | دلایل ورود به بورس

چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟ این روزها بسیاری از افراد مرتب سؤال می‌کنند که چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟! این سؤال از آن لحاظ پیش می‌آید که در مزایای بازارهای مالی پی اتفاقات بین سال‌های ۹۷ تا ۹۹ بورس تهران، دیدگاه مردم ایران کلاً نسبت به بازار بورس تغییر کرده است. بنابراین مردم به دنبال این هستند تا بدانند سرمایه گذاری در بورس، دقیقاً چه مزایایی برای سرمایه آن‌ها دارد و چقدر می‌توانند روی سود حاصل از آن حساب کنند و اینکه چگونه می‌توانند با ریسک سرمایه گذاری در این بازار کنار بیایند. اگر این سؤالات ذهن شما را نیز درگیر کرده، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید تا با هم ببینیم که چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم. همچنین مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس به چه صورت است؟!

چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟

اگر به یک دهه قبل برگردیم، تنها افراد خاصی در بورس تهران سرمایه گذاری می‌کردند که در مورد آن اطلاعات کافی داشتند و با اتکا به دانش خود وارد این بازار می‌شدند. اما با صعودی شدن بازار بورس در چند سال گذشته و همچنین در پی آزاد شدن سهام عدالت، آحاد جامعه توانستند پس از دریافت کد بورسی به سرمایه گذاران بورس تهران تبدیل شوند. صعودی بودن بازار توانست برای مدتی تمام سهامداران این بازار را راضی کند؛ به طوری که هرکس تنها با ورود به بورس و خرید سهام می‌توانست از این بازار سودهای خوبی بگیرد. اما با نزولی شدن بازار، زیان‌های پی در پی به جان سرمایه گذاران اُفتاد. حالا دیگر سود گرفتن از بورس به این راحتی‌ها نبود. با رسیدن به این موقعیت، بسیاری از افراد از بورس فاصله گرفتند و سرمایه گذاری در آن را کاری بیهوده دانستند.

اما هنوز هم عده‌ای سرسختانه در حال تلاش برای کسب سود از بورس بودند. همین موضوع سبب شد تا افراد بخواهند دید منطقی‌تری نسبت به بورس داشته باشند. اما برای داشتن این دید منطقی باید بتوانیم دلایل ورود به بورس را بشناسیم و ببینیم که اصلاً چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟!

دلایل ورود به بورس و مزایای این بازار

مزایایی که می‌توان برای سرمایه گذاری در بورس تعیین کرد، دقیقاً همان دلایل ورود به بورس برای افراد است تا به واسطه‌ی ورود خود به این بازار از مزایای سرمایه گذاری در آن بهره‌مند شوند. برخی از مهم‌ترین مزایای ورود به بورس به قرار زیر هستند:

یکی از اولین دلایل ورود افراد به بازار بورس این است که با هر مقدار سرمایه اولیه، حتی با مبالغ کم هم می‌توان در این بازار سرمایه گذاری کرد. برخی از افراد مبالغ چند صد هزار تومانی یا چند میلیون تومانی (۲ میلیون، ۳ میلیون، ۵ میلیون و …) را در دست دارند که عملاً نمی‌توان هیچ کسب‌وکاری را با این مبالغ راه‌اندازی کرد؛ اما اگر همین‌طور در حساب بانکی هم بمانند، روز به روز از ارزش این مبالغ کاسته می‌شود. به همین خاطر افراد سرمایه‌های اندک خود را در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در حال حاضر – خردادماه ۱۴۰۰ – حداقل مبلغ سرمایه لازم برای خرید سهام در بورس تهران برابر با ۵۰۰ هزار تومان است. یعنی اگر شما ۵۰۰ هزار تومان هم داشته باشید، می‌توانید به یکی از سهامداران بورس تهران تبدیل شوید و نیازی به سرمایه هنگفت ندارید.
هر مقدار سرمایه‌ای که با آگاهی صرف خرید سهام در بورس شود، پتانسیل کافی بری کسب سود را خواهد داشت. این در حالی است که هرچقدر سرمایه اولیه بیشتر باشد، سود حاصل از آن نیز برای سرمایه‌گذار بیشتر خواهد بود.

وقتی کسی بخواهد در بازار آزاد سرمایه گذاری کند، اولین خطری که سرمایه وی را تهدید می‌کند، خطر کلاهبرداری یا تخلف در واحد سرمایه گذاری است. اما این خطر به هیچ وجه در بازار بورس وجود ندارد، چرا که این بازار از حمایت قانونی کامل برخوردار است و هر شرکتی که سهام خود را برای فروش در بورس می‌گذارد، باید از فیلترهای امنیتی سازمان بورس و اوراق بهادار کشور عبور کند. به همین خاطر وقتی افراد سرمایه خود را صرف خرید سهام در بورس کنند، هیچ ابایی از کلاهبرداری یا از بین رفتن سرمایه خود ندارند و این مهم نیز دیگر دلیل مهم برای ورود به بورس برای افراد مختلف است. خیلی از افراد با پی بردن به این امنیت، پاسخ سؤال – چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟- خود را دریافت می‌کنند.

اگر شما سرمایه خود را وارد یک کسب‌وکار کرده باشید و سپس بخواهید سرمایه خود را نقد کنید، باید کلیه لوازم کسب و کار خود را بفروشید که این امر زمان زیادی طول می‌کشد و ممکن است با اُفت سرمایه بسیاری هم روبه‌رو شوید. اما این مشکل در مورد سرمایه گذاری بازار سهام وجود ندارد. در واقع اگر شما سهام مناسب با قابلیت نقد شوندگی بالایی را خریداری کرده باشید، هر زمان به آن سرمایه نیاز داشته باشید، می‌توانید آن را به فروش برسانید. آنگاه کارگزاری بورس نیز سرمایه شما را طی سه روز کاری به حساب بانکی‌تان واریز خواهد کرد. البته گاهی نقد شوندگی در بورس هم بخاطر متوقف شدن سهام و همچنین بخاطر صف‌های خرید و فروش با مشکل مواجه می‌شود؛ اما به‌صورت کلی نقد شوندگی این بازار، بالاتر از سایر بازارهای مالی است.

شاید زمانی سودهای بانکی می‌توانستند در برابر افزایش نرخ تورم حرفی برای گفتن داشته باشند، اما امروزه این امر به هیچ وجه امکان‌پذیر نیست. در واقع نرخ تورم آنچنان صعودی است که کمتر بازاری توان پیشی گرفتن از آن را دارد. خوشبختانه بازار بورس یکی از بسترهایی است که امکان حفظ سرمایه در برابر تورم را دارد. البته لازمه‌ی این امر، سرمایه گذاری آگاهانه و خرید سهام با پتانسیل رشد بالا در آن است. در واقع اگر معامله‌گران بورس، سهام خود را با تکیه بر داده‌های تکنیکال و بنیادی خریداری نمایند، می‌توانند در عرض چند هفته یا حتی چند روز، چنان سرمایه خود را افزایش دهند که ضریب آن با اختلاف بسیار از نرخ تورم پیشی بگیرد. بنابراین یکی از مهم‌ترین دلایلی که سبب می‌شود تا بدانیم چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم، همین امکان حفظ سرمایه در برابر تورم است که سرمایه گذاری آگاهانه در بورس می‌تواند آن را برای سرمایه گذاران فراهم آورد.

شاید بارزترین و اولین دلیل ورود افراد به بازار بورس، امکان کسب سود از آن باشد!
بهرحال هرکسی با نیت کسب سود و افزایش سرمایه به بورس ورود می‌کند که البته دلیل محکمی است برای اینکه بدانیم چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم. اما کسب سود از این بازار به آگاهی و تخصص نیاز دارد. به همین خاطر بیشتر افرادی که بدون آگاهی به آن ورود می‌کنند، ممکن است نتوانند سودهای قابل انتظار خود را از آن دریافت نمایند. این در حالی است که افراد هم از محل دریافت سود نقدی و هم از افزایش سهام در بورس می‌توانند سود کنند. پس اگر دانش کسب سود در بورس را بدست بیاورید، این بازار می‌تواند یک محیط ثروت‌ساز برای شما باشد.

معایب سرمایه گذاری در بورس و ورود به این بازار

مهم‌ترین مزایای بازار بورس که دلیل اصلی ورود افراد به این بازار هستند را نام بردیم. البته مزایای بورس به همین موارد خلاصه نمی‌شود و می‌توان مزایای بیشتری را برای آن در نظر گرفت. اما در کنار بررسی مزایای بورس و دلایل اینکه چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم، بهتر است گوشه چشمی هم به معایب این بازار داشته باشیم تا بتوانیم با آگاهی بیشتر به سرمایه گذاری در بورس بپردازیم. معایب ورود به بورس تهران به قرار زیر هستند:

اگرچه یکی از اصلی‌ترین دلایل ورود افراد به بورس، امکان سود گرفتن از این بازار است، اما مقدار این سود قطعی نیست. برای مثال، وقتی شما پول خود را در بانک می‌گذارید، اینکه ماهانه سود مشخصی را برای سرمایه خود از بانک دریافت کنید کاملاً برای‌تان مشخص است و می‌توانید روی آن حساب کنید. اما در مورد بورس نمی‌توان سودهای ماهانه در نظر گرفت. چراکه سودآوری این بازار به فاکتورهای بسیاری مانند مدت‌زمان معامله، نرخ رشد سهام، اتفاقات بنیادی سیاسی، اقتصادی و اجتماعی دخیل بر افزایش یا کاهش قیمت‌ها در بورس و همچنین میزان دانش مالی و تحلیلی سرمایه‌گذار بستگی دارد. گاهی سودهای خوبی نصیب سرمایه گذاران بورس می‌شود و گاهی نیز سودهای اندکی بدست می‌آورند. البته گاهی هم زیان‌های مالی و اُفت سرمایه نیز برای فعالان بورس اتفاق می‌اُفتد!

پس عدم اطمینان از سودآوری بورس و مقدار سود و زیان آن، می‌تواند یک مشکل بزرگ برای افرادی باشد که به دنبال سودهای ماهانه یا دوره‌ای از سرمایه‌گذاری خود هستند.

با توجه به این که مقدار دقیق سود و زیان حاصل از معاملات بورس برای سرمایه گذاران مشخص نیست و تحلیل‌های صورت گرفته نیز صرفاً روند قیمت سهام را پیش‌بینی می‌کنند و در مورد آن قاطع نیستند، بنابراین بازار بورس یکی از بازارهای سرمایه با ریسک بالا است. در این صورت، افرادی می‌توانند در بورس فعالیت کنند که ریسک‌پذیر باشند و بتوانند در شرایط مختلف بازار، احساسات خود ار کنترل کرده و سهام خود را حراج نکنند. در واقع کسانی می‌توانند روی معامله مستمر در بورس حساب کنند که صبر و کنترل احساسات جزو ویژگی‌های اخلاقی بارز آن‌ها باشد!

دو مورد نامبرده را می‌توان اصلی‌ترین معایب بورس به حساب آورد، اما قطعاً معایب دیگری هم به این نوع سرمایه گذاری وارد است که از جمله آن‌ها می‌توان به رانت اطلاعاتی، رفتارهای هیجانی معامله گران، نقشه افراد حقوقی برای کاهش یا افزایش کلی برخی سهام‌ها، وجود دلالان، انتشار صورت‌های مالی غیر واقعی، وجود خیل عظیمی از سرمایه گذاران بی‌تجربه در این بازار، تأثیرپذیری بورس از اتفاقات خارج از بورس و ….. اشاره کرد.

سخن نهایی

با توجه به مزایا و معایب ورود به بورس می‌توان ‌فهمید که چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم و چرا نباید در آن سرمایه گذاری کنیم. بهرحال هرکسی معیارهایی برای انتخاب شیوه سرمایه مزایای بازارهای مالی گذاری خود دارد که ممکن است این معیارها با شرایط بورس تطابق داشته یا نداشته باشد. نکته مهم این است که مزایای بورس بیشتر از معایب آن مورد توجه افراد قرار می‌گیرد. در حقیقت اگر فردی قبل از ورود به بازار بورس بتواند آموزش تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را فرا گرفته و با آگاهی و دانش کافی به این بازار بپیوندد، چنین شخصی به راحتی می‌تواند از فرصت‌های مناسب بورس بهره گرفته و سودهای کلانی از آن بگیرد. اگرچه زیان هم یکی از جنبه‌های معامله در بورس است، اما سود حاصل از معاملات افراد حرفه‌ای بسیار بیشتر از زیان‌های آنان است. به همین خاطر برای اینکه دقیق‌تر بدانیم چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم، باید حتماً و قطعاً توجه ویژه‌ای به بحث دانش و آموزش این حوزه داشته باشیم!

برای یادگیری “مقدمات بورس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

مزایای بورس بین الملل چیست؟ | چرا تجارت در بازار فارکس را انتخاب کنیم؟

آموزش بورس بین الملل - فارکس را با سایت Googleforex.net شروع کنید.

10 مزیت بازار فارکس برای سرمایه گذاری

بازار معاملات ارزی یا فارکس Forex، بستری برای خرید و فروش آنلاین در سطح جهانی است و معامله گران با هدف کسب سود به آن وارد میشوند. این بازار معاملاتی در حقیقت از اجتماع تعداد زیادی بانک، کارگزاری و موسسه های فعال در امور مالی تشکیل شده است. فارکس یک بازار مبادلات ارزی با گستره ی جهانی است و هر شخص در هر جای دنیا می تواند به آن دسترسی داشته باشد، ولی به طور کلی مراکز اصلی آن در شهر های نیویورک، توکیو، لندن و هنگ کنگ قرار گرفته است. با توجه به اهمیت و مزایای فارکس نسبت به سایر بازارها در این مقاله قصد داریم که به 10 مزیت بازار فارکس برای سرمایه گذاری اشاره کرده و آنها را مورد بررسی قرار دهیم. منافع و مزایای بسیاری در داد و ستد بازار فارکس وجود دارد در اینجا فقط چند دلیل ذکر می‌شود که چرا بسیاری از مردم این بازار را انتخاب می‌کنند :

1- بین المللی بودن و دسترسی در تمام نقاط دنیا

یکی از مهمترین مزایای فارکس نسبت به سایر بازارها، وسعت جهانی آن می باشد. این بدان معنا است که، شما در هر نقطه از کره ی زمین چه ایران و چه هر کشور دیگری که باشید می توانید در بازار فارکس به انجام معاملات ارزی بپردازید. شما میتوانید هم در ایران معامله کنید و هم میتوانید به اختیار خود مهاجرت کنید و در هر کشور دیگری شغل فارکس خود را ادامه دهید. فارکس بزرگترین مرکز مبادلات ارزی با میزان تراکنش 4 تریلیون دلار در روز می باشد. این موضوع فارکس را به یک بازار سود آور تبدل کرده است.

2- حساب تمرینی | حساب آزمایشی | حساب دمو

یکی از بزرگ ترین مزایای فارکس نسبت به بورس فراهم کردن قابلیت معاملات به صورت تمرینی برای کسب تجربه و یادگیری افراد مبتدی می باشد. در این حالت می توانید بازار ارز را به طور کامل رصد کنید و در معاملات شرکت داشته باشید. سود و ضرر شما در این معاملات واقعی نبوده و صرفاً جنبه ی آموزشی و تجربی دارد. از این رو می توانید سود و ضرر استراتژی های خود را آزمایش کنید و میزان موفقیت آن را بسنجید. این عملیات با بهبود عملکرد شما در مدیریت ریسک، درصد موفقیت در فارکس را بالا خواهد برد.

3- فارکس یک بازار بدون تعطیلی

یکی دیگر از 10 مزیت بازار فارکس برای سرمایه گذاری، عدم تعطیلی و فعالیت آن به صورت 24 ساعته در 5 روز هفته می باشد. این ویژگی به خصوص برای افرادی که می خواهند تمام وقت خود را صرف معاملات در بازار ارز کنند، یک فرصت بسیار مناسب محسوب می شود. به طور کلی معاملات در بازار فارکس به طور مستقیم و به صورت یک به یک و به واسطه ی یک کارگزاری انجام می شود. از این رو ساعت فعالیت بازار فارکس متاثر و وابسته به ساعت های کاری نمی باشد.مزایای بازارهای مالی

4- پایین بودن هزینه ی تراکنش ها، از جمله برترین مزایای بازار فارکس

از مهمترین مزایای فارکس می توان به پایین بودن هزینه ی تراکنش ها اشاره کرد. هزینه های مبادله در این بازار بسیار به صرفه هستند. لازم به ذکر است که، کارگزاری های فعال در بازار فارکس از طریق اسپردها کسب درآمد می کنند که با واحد پیپ اندازه گیری می شود. واحد پیپ برای نشان دادن میزان تغییرات ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر کاربرد دارد. به زبان ساده تر زمانی که نرخ فروش و خرید یک ارز برای شما نمایش داده می شود، اختلاف ارزش میان این دو نرخ نمایانگر اسپرد می باشد، که باید به جهت تسهیل معاملات به کارگزاری پرداخت گردد.

5- برخورداری از مزیت ویژه ای چون اهرم در بازار فارکس

از میان 10 مزیت بازار فارکس برای سرمایه گذاری شاید جذابترین مزیت، دسترسی به (Leverage) یا ضریب اهرمی باشد. علت این امر آن است که، شما میتوانید حتی با سرمایه ی کم به پوزیشن های بالا ورود پیدا کنید. معامله گران میتوانند با استفاده از این اهرم حتی در صورت داشتن سرمایه ی اندک، معاملاتی با ارزش بالا را مدیریت و کنترل کنند. ضریب اهرمی در واقع با افزایش میزان سودآوری، درصد موفقیت در فارکس را افزایش می دهد.

به عنوان مثال اگر کارگزار فارکس امکان دسترسی به ضریب اهرمی با دامنه ی 1 به 30 را در اختیار معامله گر قرار دهد، فرد میتواند با موجودی 50 دلار رمز ارزهایی به ارزش 1500 دلار را خرید و فروش کند. درست است که این مهم یکی از قابل توجه ترین مزایای بازار فارکس به حساب می آید، اما در نظر داشته باشید که این امکان همانقدر که میتواند منجر به دستیابی به سودهای کلان شود، میتواند ضررهای سنگینی را نیز با خود به همراه داشته باشد. بنابراین همواره و در همه حال به فکر مدیریت ریسک ها باشید.

ارائه حسابهای معاملاتی رایگان بصورت هدیه

برخی از کارگزاران آنلاین بازار حسابهای دمو آزمایشی را برای تمرین داد و ستد و ایجاد مهارت هایتان همراه با اخبار فارکس با خدمات رسم نمودار ارائه می‌کنند که همه آنها رایگانند. حساب های آزمایشی بروکر آمارکتس منبع بسیار ارزشمند برای کسانی است که می‌خواهند مهارت های معاملاتی خود را افزایش دهند و پس از آن اقدام به باز کردن حساب با پول واقعی نمایند.

شما میتوانید بازار فارکس را با 20% شارژ هدیه ی اضافی شروع کنید ، جهت ثبت نام در بروکر مورد اطمینان ا مارکت کلیک نمایید. و علاوه بر آشنایی بیشتر با این بروکر ، شروع به کسب درآمد کنید.

6- بالا بودن نرخ نقدینگی، یکی از شاخص ترین مزایای فارکس نسبت به سایر بازارها

نقدینگی بالا یکی از مهمترین مزایای این بازار معاملاتی است. نقدینگی در واقع به معنای سهولت خرید و فروش دارایی در بازار سهام می باشد. به این معنا که در همه حال خریدار و یا فروشنده ای برای مبادله ی سهام مورد نظر شما وجود دارد. از آنجایی که بازار فارکس به صورت 24 ساعته باز است و در تمام طول این مدت حجم بالایی از ارزها در آن مبادله میشود، بالاترین آمار نقد شوندگی را در بازار تجارت جهانی دارد. این ویژگی یکی از شاخص ترین مزایای فارکس نسبت به بورس می باشد زیرا، بازار بورس کشور با توجه به فعالیت نیم روزی و حجم پایین معاملات، نقد شوندگی پایینی دارد. خاصیت نقدشوندگی بالا این امکان را در اختیار معامله گر قرار می دهد که با پایین ترین ریسک ممکن، معاملات خود در بازار فارکس را مدیریت کند.

7- امکان خرید یا فروش جفت ارزهای مختلف ، سهام ، کالا ، طلا ، نفت و…

هر معامله گر تمایل دارد تا سهمی را با قیمت کم خریداری و با قیمت بالاتر به فروش برساند. این نوع سرمایه گذاری موجب ایجاد سودآوری برای شخص خواهد شد. یکی از مزایای فارکس نسبت به سایر بازارها این است که، شما میتوانید در این بازار با توجه به وضعیت معاملات و روندها، اقدام به خرید و فروش جفت ارزهای مختلف ، سهام ، کالا ، طلا ، نفت و… کنید. به تبع اگر یک جفت ارز با توجه به روند صعودی قیمت و بر اساس تحلیل دقیق خریداری شود، میتواند شانس سودآوری و درصد موفقیت در فارکس را افزایش دهد.

8- ثبات ، بازار معاملاتی با قانون و مقررات

بازار فارکس بر پایه ی قوانین و مقررات سرمایه گذاری اصولی بنا شده است. رعایت قوانین و وجود مراجع ناظری چون؛ (FCA) بر امور مالی و معاملاتی کارگزاری ها سبب شده، تا کارگزاران از دستورالعمل ها و شیوه نامه های مالی با جدیت پیروی کنند. این امر موجب شده تا فارکس بازاری باثبات باشد مزایای بازارهای مالی مزایای بازارهای مالی و معاملات در آن به درستی و با نظارت صحیح مراجع مرتبط انجام شوند. همچنین در این بازار توجه ویژه ای به منافع معامله گران و حقوق آنها میشود. این ویژگی از دیگر برتری ها و مزایای فارکس نسبت به بورس می باشد.

9- در اختیار داشتن کارآمدترین ابزارها، جهت مدیریت ریسک معاملات

یکی از مهمترین مزایای فارکس نسبت به سایر بازارها، فراهم کردن برخی امکانات و ابزارها جهت کاهش ریسک معاملات می باشد. ایجاد امکاناتی چون؛ معامله در حساب آزمایشی، ابزار هشدار دهنده ی قیمت، امکان توقف یا تعیین حد ضرر و … موجب شده تا معامله گران با ریسک کمتری در این بازار خرید و فروش انجام دهند.

10- عدم نیاز به سرمایه اولیه زیاد

خبر خوب این است که، برای ورود به بازار مالی فارکس نیاز به سرمایه ی کلان ندارید بلکه، با سرمایه ای کمتر از 200 دلار نیز میتوانید به این بازار وارد شوید. این ویژگی افراد زیادی را به سرمایه گذاری در این بازار ترغیب میکند.