امور مالی غیر متمرکز دیفای شامل تمام برنامه های دارایی دیجیتالی، انواع پروتکل های شبکه، قرارداد هوشمند و نرم افزارهای غیر متمرکز (DApps) میباشد. در حال حاضر بلاک چین اتریوم مناسب ترین گزینه برای اجرا و پیاده سازی دیفای است.
دیفای 2 چیست و چه مواردی را بهبود میبخشد؟
درست در تابستان سال 2020 بود که دیفای (DeFi) در دنیای مالی، به قصد کمرنگ کردن نیاز به سیستمهای مالی متمرکز و واسطهها وارد بازی شد و زمین را بدست گرفت؛ با این حال با وجود شکوفایی این پروتکل، در نسخهی DeFi 1.0 با محدودیتهایی روبرو شدیم که برای رفع آنها نسل DeFi 2.0 را اراِئه شد. اگرچه محوریت کلی هر دو نسخه دیفای 1 و2 یکی است، ولی ما در نسخه دوم دیفای شاهد بهبود یکسری از چالشهایی که با آنها مواجه شدیم، خواهیم بود.
ساختار کلی DeFi
برای درک کامل موضوع بگذارید توضیح مختصری از دیفای داشته باشیم؛ امورمالی غیرمتمرکز یا Decentralized Finance یک اکوسیستم باز مالی بر پایهی بلاکچین است که در آن خدمات مالی بدون نیاز به واسطه و یا کنترل شخصی به هر کسی که کیف پولی داشته باشد ارائه میگردد. در این پروتکل کنترل همه موارد بر پایهی قرارداد هوشمند صورت میپذیرد.
دیفای 2 چیست؟
احتمالا که با صرافیهایی از جمله سوشی سواپ (SushiSwap) و یونی سواپ (UniSwap) آشناییت دارید؛ این دو محبوب از پروژههای موفق دیفای هستند و با همین دو پروژه این اکوسیستم به محبوبیت بسیاری رسید؛ اما با وجود درخشش این فضا، باز هم نواقصی وجود داشت که برای بهبود آن در دسامبر سال 2021، دیفای 2 فعالیت خودش را آغاز کرد و از آن زمان تغییرات زیادی در بازار به وجود آمد.
در واقع از DeFi 2.0 به عنوان نسخهی جدید بهبود یافتهی امور مالی غیرمتمرکز یاد میشود. این ورژن قصد دارد موجب جذب بیشتر کاربران شود و مشکلاتی که نسل اول با آنها درگیر بود، از جمله مواردی مانند مقیاسپذیری، نقدینگی و امنیت را حل کند. این طور که به نظر میرسد در این راه باید شاهد همگام شدن محصولات نسل دو دیفای با قوانین مربوط ضد پولشویی (AML) و احراز هویت (KYC) نیز باشیم.
محدودیتهای نسخه اول DeFi
در زیر به چالشهایی که دیفای با آن درگیر است و نسخهی جدید سعی در حل آن دارد پرداختهایم:
عدم وجود محافظت کافی از کاربران:
برخلاف موسسات متمرکز، در پروتکلهای غیرمتمرکزی مانند دیفای قوانین کافیای برای محافظت از سرمایهگذاران وجود ندارد؛ اگرچه در بعضی از جهتها این به نفع این پروتکل تمام شده، اما گاها سرمایهگذاران دچار ضررهای جبران ناپذیری میشوند.
امنیت:
چون همه عملکرد دیفای به مجموعهای از نرمافزارها متکی است، امکان هک کردن از این بابت افزایش مییابد؛ حتی با وجود اینکه پایه و اساس این پروتکل بر بستر بلاکچین است؛ اما باز احتمال خطا وجود دارد.
مقیاسپذیری:
ترافیک و هزینه بالا در مقابل سرعت کند. این موارد باعث شده برای انجام کارهای ساده نیز مدت زمانی طولانی معطل شد.
نقدینگی:
قفل شدن وجوه در استخرهای نقدینگی و ناکارآمدی سرمایه بخشی از ماجرا و خطرات نوسانات حاصل از قیمت سوی دیگری از ماجرا. در پی این خطرات سرمایهگذاران گاهی دچار ضررهای بسیاری شدهاند که در نسل دوم بیمهای برای این کار در نظر گرفته شده است.
قرارگیری بر بستر بلاکچین اتریوم:
افزایش روز افزون کاربران اتریوم، افزایش کارمزد و در مقابل کندی شبکه باعث بروز مشکلاتی بسیاری شد و خیلی از افراد به این خاطر از استفاده خدمات DeFi منصرف شدند.
نسخهی دوم دیفای چه اهمیتی دارد؟
همانطور که در بالا ذکر کردیم، هدف اصلی نسل دوم این پروتکل، کاهش ریسک و خطرات است؛ به نحوی که برای سرمایهگذاران بهترین تجربهی کاربری فراهم شود و قدم های به سوی دموکراتیک کردن سیستم بانکداری محکمتر برداشته شود.
اهداف دیفای 2
برای حفظ دوام خدمات امور مالی غیرمتمرکز و رضایت و جذب کاربران، نسل دوم بر روی گسترش بازاریابی B2B ( تعاملات معاملاتی بین دو کسب‌وکار) پرداخته است؛ همچنین در دیفای 2 ما شاهد این خواهیم بود که از پروتکلهای نقدینگی کنترل شده برای حل مشکلات مربوط به نقدینگی استفاده برده شود.
در اصل موانعی که باعث ناپایداری این فضا شدهاند عبارتند از :
عدم رابطه بین دیفای و اقتصاد جهانی و اتکا به ارائه دهندگان شخص ثالث برای تامین نقدینگی است.
برای حل این مشکلات باید بر روی گسترش راههای جذب نقدینگی بلندمدت متمرکز شد که OlympusDAO برای حل این مشکل پیشگام شد. هدف این پروتکل ایجاد یک ارز ذخیره غیرمتمرکز و تمرکز بر روی مدل B2B است.
یکی دیگر از اهداف مهمی که در DeFi 2.0 در نظر گرفته شده، در نظر گرفتن حق بیمه برای جبران خسارت سرمایه از دست رفته در استخرهای نقدینگی است. استخرهای نقدینگی (LPs) یکی از جنبههای موفقیتآمیز این پروتکل بوده است و شما با سپردهگذاری جفت توکنها میتوانید کارمزد دریافت کنید؛ با این حال با نوسانات قیمت در بازار ، سرمایهی شما در خطر از دست رفتن قرار میگیرد.
در DeFi 2.0 شاهد چه پیشرفتهایی خواهیم بود؟
الگوهای حاکمیتی بهینه شده: در این پروتکل، همکاری اعضای جامعه برای تصمیمگیری افزایش مییابد. در واقع قوانین با خواسته جامعه تعیین میشود نه مرجع خاصی.
طرحهای تشویقی کاربر پسند: برای جذب نقدینگی که مسیری مهم برای تامین مالی غیرمتمرکز است، باید برنامههایی جذب کنندهای چید تا علاوه بر حل مشکلات مربوط به نقدینگی، تعامل بین کاربران نیز بهبود یابد.
اکوسیستم پایدارتر: برای ادامه راه، پروتکلهای غیرمتمرکز باید به سمت پایداری حرکت کنند و مشکلاتی از قبیل نقدینگی و رابط کاربری پیچیده حل شوندو تعامل کاربران با یکدیگر نیز بهبود یابد.
پروژه های محدودیتهای DeFi چیست؟ موفق DeFi 2.0 که ارزش سرمایه‌گذاری دارند، کداماند؟
Rari Capital (RGT) : این پروژه قصد دارد استفاده از خدمات دیفای را در دسترس همگان قرار دهد و برای بهره بردن از این مزایا، نیاز به دانش تکنیکالی خاصی نباشد.
Convex Finance (CVX): در این پروژه به سرمایهگذاران و ارائه‌کنندگان نقدینگی این امکان داده میشود که در مقایسه با بازار، پاداش‌های بیشتری دریافت کنند.
Algorand: این پروژه یکی از مطرح ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری است که قصد دارد مشکلات مربوط به مقیاسپذیری و سرعت را حل کند.
Synapse (SYN): synapse یک صرافی غیرمتمرکز درون زنجیره‌ای است که نقدینگی را به معامله‌گران و شبکه‌هایی که به دنبال نقدینگی هستند، ارائه می‌دهد.
Graph (GRT): یک پروتکل غیرمتمرکز که برای نمایه‌سازی داده‌ها از بلاکچین طراحی شده است.
نحوه سرمایه گذاری در دیفای ۲
ییلد فارمینگ (yield Farming): در دیفای۲ نیز از ییلد فارمینگ برای دریافت نقدینگی از کاربران استفاده میشود. مانند بقیه پروژه‌ها شما میتوانید از توکنها به عنوان وثیقه برای وام استفاده کنید.
استیکینگ (Staking): شما در شبکه بلاکچین که مکانیزم آن اثبات سهام است، میتوانید به یک اعتبارسنج تبدیل شوید. در این روش با قفل کردن وجوه خود بر روی بلاکچین، میتوانید پاداش دریافت کنید.
وام‌دهی (Lending): در این راه با ارائه وام و پرداخت بهره میتوانید در ییلد فارمینگ مشارکت داشته باشید.
گیمینگ (gaming): در نسل دوم شما میتوانید با بازی‌های غیرمتمرکزی که مبتنی بر بلاکچین است، درآمد کسب کنید.
تریدینگ (DEX): در صرافیهای غیرمتمرکز تایید تراکنشها، نیاز به دخالت شخص ثالث ندارد؛ علاوه بر این کارمزد این صرافیها نسبت به صرافیهای متمرکز کمتر است.
خطرات محدودیتهای DeFi چیست؟ مرتبط با نسل دوم
درست است که در این نسخه به طور کل شاهد کاهش ریسکها و خطرات خواهیم بود، اما باز هم احتمال بروز خطا و مشکل در قراردادهای هوشمند وجود دارد. نرمافزارها نیز باز هم مستعد هک شدن هستند؛ همچنین نوسانات قیمت توکنها ممکن است دوباره مشکل آفرین باشد.
سخن آخر
ما در این مقاله سعی کردیم همه‌ی جنبه‌هایی که دیفای2 قرار است به آن بپردازد را مطرح کنیم. اینکه نسخه دوم دیفای چقدر در راستای عملی کردن اهداف خود حرکت خواهد کرد، مشخص نیست؛ اما اگر همه چیز خوب پیش رود، ما شاهد درخشش بیشتر اکوسیستم DeFI خواهیم بود.
همه چیز به این بستگی دارد که DeFi 2.0 چقدر به دنبال ایجاد بهترین تجربهی کاربری باشد؛ یا که سرمایهگذاران چقدر در این فضا احساس امنیت کنند و به راحتی نقدینگی ارائه کنند و سود کسب کنند.
دیفای چیست؟ اصلی‌ترین مزایای دیفای چیست؟
انجام امور بانکی از جمله گرفتن وام و معاملات مالی معمولا به صورت متمرکز و از طریق بانک‌ها و موسسات مالی انجام میشود. روی کار آمدن بلاک چین سبب گشت که بسیاری از این امور محدودیتهای DeFi چیست؟ به صورت کاملا غیر متمرکز و بدون دخالت سازمان و یا ارگان خاصی انجام شود. به برنامه‌های کاربردی که بتوان با استفاده از آنها امور مالی را به صورت کاملا غیر متمرکز پیش برد، دیفای گفته میشود. از آن جایی که در سال‌های اخیر احتمال کلاهبرداری موسسات مالی و بانک‌ها افزایش یافته است، بسیاری از مردم ترجیح می‌دهند که امور مالی خود را به صورت غیر متمرکز و با استفاده از دیفای پیش ببرند. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا پاسخ دقیق‌تر سوال «دیفای چیست؟» و همچنین اطلاعات بیشتری در ارتباط با مزایای آن، اصلی‌ترین کاربردهای آن و همچنین برخی معایب آن با شما در میان بگذاریم.
بلاک چین اولین بار پس از گسترش بیت کوین به میان آمد و ارز دیجیتال برای ثبت اطلاعات کاربران از این سیستم کمک گرفت؛ پیشنهاد دکتر سیگنال به شما، مطالعه مقاله “بلاک چین چیست؟” میباشد تا در این مقاله بتوانید با اطلاعات بسیار مفیدی که با شما در میان میگذاریم، به پاسخ این سوال برسید و بتوانید با دیدگاهی وسیعتر در این حوزه به فعالیت بپردازید.
دیفای چیست؟
عبارت دیفای یا DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز میباشد. اما منظور از غیر متمرکز بودن امور مالی چیست و دیفای دقیقا چه معنایی دارد سوالی است که می‌تواند ذهن شما را درگیر کند. همانطور که می‌دانید اکثریت قریب به اتفاق امور مالی اعم از امور مربوط به وام و معاملات مالی زیر نظر و تحت تسلط بانک‌ها و موسسات مالی انجام میشود. به همین خاطر افراد برای انجام هر یک از این امور ملزم به مراجعه به این سازمان‌ها هستند. به این دست از امور مالی، امور مالی متمرکز گفته میشود که تحت نظر فرد و یا ارگان خاصی انجام می‌پذیرند.
امروزه آمار کلاهبرداری بانک‌ها و موسسات مالی، افزایش چشمگیری یافته است و به همین خاطر نیز بسیاری از مردم به این سازمان‌ها برای انجام امور مالی خود مراجعه نمی‌کنند و ترجیح می‌دهند که امور مالی خود را به صورت غیر متمرکز انجام دهند و این نقطه دقیقا جاییت که دیفای وارد عمل میشود. دیفای در واقع مجموعهای از برنامههایی است که می‌توانند امور مالی را به صورت کاملا غیر متمرکز و بدون نیاز به بانک‌ها و موسسات مالی انجام می‌دهد.
دیفای از بلاک چین استفاده می‌کند و تاکنون به خوبی قادر بوده که مفاهیمی از جمله عدم تمرکز، فساد، خطای غیر عمد و همچنین نیاز به اعتماد را به طور کامل از بین ببرد. با روی کار آمدن دیفای تمام واسطهها از میان برداشته شدند و معملات مالی به صورت غیر متمرکز و بدون نیاز به هر نوع ارگان خاصی صورت می‌پذیرند.
دیفای را می‌توانیم یکی از بهترین نوآوری‌های سال‌های اخیر تکنولوژی بدانیم. زیرا طی آن یکی از نیازهای اصلی افراد برای انجام امور مالی حل شده و معاملات مالی با امنیت بیشتر و همچنین در مدت زمانی کوتاه‌تر انجام میشوند. برخی بر این باورند که دیفای به نوعی یک پروژه به حساب می‌آید، در حالی که اینطور نیست. دیفای درواقع مجموعهای از چندین پروژه میباشد که هر یک از این پروژه‌ها خدمات مالی غیر متمرکز ارائه می‌دهند.
اگر شما نیز از آن دسته افرادی هستید که به بانک‌ها و موسسات مالی، اعتماد کافی ندارید و تمایل دارید تراکنشات و معاملات مالی شما به صورت غیرمتمرکز انجام شوند، دیفای بهترین گزینه برای شما خواهد بود.
واژه‌نامه ارزهای دیجیتال دارای گستردگی بسیار زیادی دارد و بسیاری از سرمایهگذاران این حوزه نیز با تمام مفاهیم و اصطلاحات ارز دیجیتال آشنایی ندارند و تنها اصلی‌ترین مفاهیم را می‌شناسند. البته همین اصلی‌ترین مفاهیم نیز برای شروع کار می‌توانند کافی و تاثیرگذار باشند. این مفاهیم را در مطلب اختصاصی سایت به طور کامل بیاموزید.
اصلی‌ترین مزایای دیفای چیست؟
همانطور که اشاره کردیم، دیفای مجوعه برنامه‌های کاربردی است که سبب میشوند که امور مالی و بانکی به صورت کاملا غیر متمرکز و بدون نیاز به مراجعه به بانک‌ها انجام شوند. همین موضوع به تنهایی مزیت بسیار بزرگی برای افراد به حساب می‌آید. اگر بخواهیم به صورت جزئی‌تر به اصلی‌ترین مزایای دیفای بپردازیم، می‌توان گفت که این مزایا به شرح زیر هستند:
- در روش دیفای، کاربران علاوه بر اینکه برای انجام معاملات به ارگان خاصی مراجعه نمی‌کنند، خود به تنهایی کاملا بر دارایی‌های خود نظارت و کنترل دارند.
- در دیفای کسی قادر به مصادره پول کاربران نخواهد بود.
- در دیفای فرد یا ارگانی نمی‌تواند از معامه شما با فرد دیگر جلوگیری نماید.
- فساد و سرقت در دیفای بسیار کم بوده و تمام معاملات در آن شفاف هستند.
- دیفای می‌تواند موجب کاهش هزینه‌ها شود.
- امکان از کار افتادگی سیستم و یا تغییر اطلاعات در دیفای تقریبا صفر است.
- در دیفای، تمام افراد، بدون محدودیت می‌توانند به خدمات مالی دسترسی یابند.
همین مزایا نیز سبب گشته که دیفای و همچنین شبکه بلاک چین از محبوبیت بسیار بالایی برخوردار بوده و به سرعت میان مردم رواج پیدا کند. به واسطه همین مزایا، فعالیت‌های بسیاری نیز از دیفای بهره‌مند شده اند و می‌توان گفت از این روش در امور مختلفی استفاده میشود که در ادامه بیشتر به آنها خواهیم پرداخت.
کاربردهای دیفای چیست؟
از آن جایی که بخش‌های مختلفی می‌توانند از دیفای بهره برده و از آن کمک بگیرند، بیشتر فعالیت‌های حوزه دیفای، امروزه به سه بخش اصلی تقسیم میشوند، که این سه بخش اصلی به شرح زیر هستند:
دریافت و همچنین دادن وام
وام‌دهی غیرمتمرکز می‌تواند سبب کاهش هزینه‌ها و سرعت بخشیدن به انتقال وام شوند. به همین خاطر این روش بسیار در میان مردم رواج دارند. در این سیستم‌ها، تعدادی از افراد به عنوان تامین‌کننده، مقداری از دارایی خود را در دیفای قرار می‌دهند و در ازای آن پول دریافت می‌کنند و کاربران دیگر، قادر به گرفتن وام از طریق آن می‌باشند. nexo، salt، compound و ethlend از اصلی‌ترین پلتفرم ها برای وام‌دهی در دیفای هستند.
خدمات بانکی
امور دیگری از جمله صدور استیبل کوین‌هایی نظیر تتر، قراردادهای هوشمند و همچنین امکان صدور بیمه از دیگر کاربردهای دیفای در بلاک چین‌ها میباشد. این روش ریسک را تا حد بسیاری کاهش می‌دهد و کیفیت خدمات را به شدت بالا می‌برد.
صرافیهای غیرمتمرکز
صرافیهای غیرمتمرکز آن دسته از صرافیهایی هستند که معامله‌گران در آن می‌توانند دارایی خود را بدون واسطه خرید و فروش نمایند. کارمزد معاملات نیز در این روش بسیار ناچیز خواهد بود.
معایب دیفای چیست؟
اگرچه دیفای مزایای بسیار زیادی دارد، اما در برخی موارد نیز با معایب و چالشهایی روبه‌روست. اصلی‌ترین چالشی که دیفای با آن روبه‌روست، سرعت پایین بلاک چین نسبت به برخی رقبای متمرکز خود است. گذشته از این، دیفای دارای دو چالش بزرگ دیگر نیز هست. اولی تجربه کاربری بد و دیگر چالش، عدم امکان بازگرداندن دارایی در صورت بروز اشکال و یا فراموش کردن کلید خصوصی.
مزایای این روش در حال حاضر بیشتر از معایب آن به چشم می‌آید و دیفای بسیار پرطرفدار و محبوب گشته است.
HODL کردن اصطلاحی میباشد که از یک ماجرای طنز سر برافراشته است. این اصطلاح در تعریف به معنای نگهداری از بیت کوین و یا هر ارز دیجیتال دیگری، در تمام شرایط، حتی شرایط سقوط قیمتی، میباشد. به افرادی که تحت هر شرایطی بیت کوین را نگه می‌دارند و امید دارند قیمت آن مجددا بالاتر برود،HODLER نامیده میشوند. HODL چیست را به صورت محدودیتهای DeFi چیست؟ کامل برای شما شرح داده ایم که میتوانید برای کسب اطلاعات بیشتر و دقیق تر به این مقاله مراجعه نمایید.
دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.
دیفای ۲.۰ چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟
اولین موج امور مالی غیرمتمرکز که با نام دیفای ۱.۰ شناخته میشود ، راهی را برای سرمایه‌گذاری و تبادل ارزهای دیجیتال به صورت غیرمتمرکز فراهم کرد. اکنون نسل جدیدی از امور مالی غیرمتمرکز در حال شکل گیری است که دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) نامیده شده است و بسیاری از علاقه مندان امور مالی غیرمتمرکز در مورد آن کنجکاو هستند.
ما در این مقاله تفاوت های میان دیفای (DeFi 2.0) و دیفای ۱.۰ (DeFi 1.0) را توضیح می دهیم و از نحوه سرمایه‌گذاری در DeFi 2.0 به شما خواهیم گفت. پس این مقاله را تا آخر بخوانید تا درک کاملی از دیفای ۲.۰ داشته باشید.
دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) چیست؟
دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) مجموعه ای از پروژه های مالی غیرمتمرکز است که هدف آن بهبود امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای ۱.۰ است. این جنبش بر بهبود عملکرد پلتفرم ها در زمینه های ارائه نقدینگی ، مقیاس پذیری ، حاکمیت و امنیت تمرکز دارد.
دیفای ۲.۰ از OlympusDAO که یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) است و بر اساس توکن OHM کار می کند ، سرچشمه می گیرد. این سازمان توکن بومی خود را از طریق برخی از سیاست های از قبل مشخص شده مدیریت می‌کند و پروتکل آن توسط دارایی‌هایی که در خزانه Olympus نگهداری میشود ، پشتیبانی می گردد.
Olympus که در می ۲۰۲۱ راه اندازی شد ، طیف جدیدی از امکانات را برای امور مالی غیرمتمرکز به نمایش گذاشت. در ماه‌هایی که محدودیتهای DeFi چیست؟ از انتشار آن می‌گذرد ، مجموعهای از DAO ها و پروژههای مشابه آن توسعه یافته‌اند که نشان‌دهنده آغاز حرکت به سمت DeFi 2.0 است.
دیفای ۲.۰ در مقابل دیفای ۱.۰
با وجود برخی از تفاوت های DeFi 2.0 با DeFi 1.0 ، لازم به یادآوری است که هر دوی آن ها از یک نظریه کلی سرچشمه می گیرند. هر دو به دنبال تکرار یک مفهوم واحد هستند: این ایده که بلاکچین ها باعث ایجاد یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز می شوند که مراکز سنتی امور مالی را دور می زند.
DeFi به طور کلی به مجموعه ای از برنامه های غیرمتمرکز اشاره دارد که از قراردادهای هوشمند و شبکه های امن اوراکل برای انجام امور مالی بدون واسطه استفاده می کنند. دیفای ۲.۰ به این فرض اصلی وفادار باقی می ماند ، اما تغییراتی را برای غلبه بر برخی از کاستی های اصلی دیفای ۱.۰ انجام می دهد.
اکثر پروتکلهای DeFi دارای رابط کاربری بسیار پیچیده‌ای بودند ، در نتیجه تعداد کمی از معامله‌گران ارز دیجیتال می‌توانستند از برنامه های آن استفاده کنند. اتکای محدودیتهای DeFi چیست؟ بیشتر این پروتکل‌ها به بلاکچین اتریوم باعث پیچیدگی بیشتری شد ، زیرا محبوبیت فزاینده بلاکچین اتریوم باعث افزایش کارمزدهای معاملات شد.
هنگام مقایسه دیفای ۲.۰ با دیفای ۱.۰ ، باید به خاطر داشته باشید که دیفای ۲.۰ نشان دهنده تلاشی برای غلبه بر برخی از این قبیل مشکلات است. در حالی که اکوسیستم DeFi هنوز با کامل شدن فاصله زیادی دارد ، اما پیشرفت آن را نمی توان انکار کرد.
نقاط قوت مربوط به دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0 )
چندین ویژگی منحصر به فرد در دیفای DeFi 2.0 وجود دارد که این جنبش را به یک هدف جذاب تر برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال تبدیل می کند. از بیمه قراردادهای هوشمند گرفته تا وام‌های بازپرداختی ، این ایده‌های جدید می توانند پایه‌های یک اکوسیستم DeFi پایدار را بسازند.
بیمه قراردادهای هوشمند
در مقایسه دیفای ۲.۰ با دیفای ۱.۰ ، یکی از بزرگترین تفاوت ها مسئله کاربر پسند بودن است. پروتکل های دیفای ۲.۰ اغلب به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا در قراردادهای هوشمند خود بیمه نامه بگیرند. این یک منبع حفاظتی قابل توجه است ، به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار.
بسیاری از مردم دوست دارند توکن های خود را در یک قرارداد هوشمند به اشتراک بگذارند ، اما نگران هستند که آن قرارداد هوشمند به خطر بیفتد. آن ها می دانند که اصلاح یک قرارداد به خطر افتاده در بلاکچین غیرممکن است. یک بیمه نامه به آنها اجازه می دهد تا توکن های خود را بدون هیچ گونه نگرانی به اشتراک بگذارند.
بیمه ضررهای دائمی
در دیفای ۱.۰ ، کاربرانی که برای شروع کار در استخر نقدینگی دو توکن خود را در یک پروتکل قفل کرده اند ، در صورت نوسان نسبت قیمت بین دو توکن ، ممکن است ضرر کنند. این پدیده زیان ناپایدار نامیده می شود و یکی از مشکل سازترین ویژگی های امور مالی غیرمتمرکز است.
پروژه های دیفای ۲.۰ اقدامات جدیدی را برای کاهش این خطر ذاتی ارائه می کنند. برخی از پروتکل ها از درآمد حاصل از کارمزدها برای بیمه کردن کاربران در برابر ضررهای دائمی استفاده می‌کنند. این سیاست ها DeFi را به گزینه ای امن تر برای سرمایه گذاران ارز دیجیتال تبدیل می کند.
وام های خود بازپرداخت
اکوسیستم دیفای ۲.۰ امکان یک مانور مالی قابل توجه را فراهم می کند که در آن وام ها هزینه خود را پرداخت می کنند! وام دهنده می تواند در ازای دریافت وثیقه در قالب سپرده اندک به کاربر وام بدهد. سپس این سپرده توسط وام دهنده سرمایه گذاری می شود و هنگامی که وام دهنده به شکل کامل مبلغ وام اولیه را به دست آورد ، سپرده را پس می دهد و گیرنده وام مجبور به بازپرداخت وام نیست.
ریسک های مربوط به دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0 )
حتی بهترین پروژههای DeFi 2.0 نیز دارای اشکالات ذاتی هستند و سرمایهگذاران باید قبل از به اشتراک گذاشتن توکنها ، از هرگونه مشکل احتمالی آگاه باشند. هنگامی که در مورد خطرات اصلی آگاه شدید ، در سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰ موفق تر خواهید بود.
تهدید مداوم هکرها
سرمایه گذاران ارز دیجیتال نمی توانند مطمئن باشند که قراردادهای هوشمندی که با آن در تعامل هستند ، هک نمی شوند. قبل از قرار دادن توکن های خود در یک پروژه ، همیشه آن پروژه را به طور کامل بررسی کنید. حتی پس از انجام بررسی های لازم ، ممکن است یک هک شگفت انگیز رخ دهد. خوشبختانه بیمه قراردادهای هوشمند می تواند به محدود کردن خسارات احتمالی کمک کند.
وضع مقررات در آینده
همانطور که امور مالی غیرمتمرکز کاربران بیشتری را به خود جذب می کند و افراد بیشتری یاد می گیرند که چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنند ، دولت ها در سراسر جهان به طور فزاینده‌ای مشتاق مشارکت در آن خواهند شد.
بسیاری از دولت ها سعی می کنند مقرراتی را بر روی پروتکل های دیفای ۲.۰ اعمال کنند. به عنوان یک سرمایه گذار مهم است که بدانید فعالیت های آینده شما ممکن است تحت تأثیر قوانین و محدودیت هایی قرار گیرد که هنوز وجود ندارند.
نوسانات ارزهای دیجیتال
پیشبرد امور مالی غیرمتمرکز فقط با ارزهای دیجیتال امکان پذیر است که بسیاری از آنها به طرز قابل توجهی پر نوسان هستند. وقتی قیمت ارزهای دیجیتال دچار نوسان می شود ، سرمایه گذاران باید با عواقب آن دست و پنجه نرم می کنند.
برخی از پروتکل ها با ارائه استیبل کوین ها به کاربران برای استفاده در تراکنش ها ، ریسک مربوط به نوسانات را کاهش می دهند. با این حال ، نوسانات ذاتی بازار ارز دیجیتال همیشه وجود خواهد داشت.
بهترین پروژه های DeFi 2.0
اگر می خواهید بدانید که چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنید ، باید درک اولیه ای از پروژه های موجود داشته باشید.
Olympus DAO
اگر زمانی برای اولین بار در مورد DeFi 2.0 چیزی شنیدید ، احتمالاً نام پروژه Olympus DAO را نیز همراه با آن شنیدید. این پروتکل غیرمتمرکز استانداردهای جدیدی را در حوزه DeFi ایجاد کرد و به نقطه شروع DeFi 2.0 تبدیل شد. سرمایه گذاران می توانند از این پروژه برای انواع کارهای مختلفی از سهامداری گرفته تا خرید اوراق قرضه استفاده کنند.
Synapse
Synapse یک بازارساز خودکار (AMM) با نفوذ بسیار بالا در اکوسیستم DeFi 2.0 است. موقعیت آن به عنوان یک پل زنجیره ای غیرمتمرکز ، آن را به گزینه ای جذاب برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال تبدیل می کند که به انجام معاملات می پردازند.
Curve Finance
Curve Finance یک DAO همراه با صرافی ، استخر نقدینگی و استیبل کوین مخصوص به خود است. به‌عنوان یک DEX بسیار محبوب ، Curve Finance به دلیل فرمول قیمت‌گذاری منحصر به فردش ، اغلب به‌عنوان یونی سواپ (Uniswap) مخصوص استیبل کوین ها در نظر گرفته می شود.
Rarible
Rarible یک پروژه DeFi 2.0 است که بر اساس مفهوم توکن های تعویض ناپذیر (NFT) ساخته شده است. این پروژ] شامل یک DAO با مدل حاکمیتی خاص خود است که امکان تولید بازده قابل توجهی را فراهم می کند. برخلاف بازار بسیار محبوب NFT OpenSea ، پلتفرم Rarible به کاربرانی که نسبت به پلتفرم خوش‌بین هستند اجازه می‌دهد در توکن‌های RARI سرمایه‌گذاری کنند. توکن‌های RARI به افراد این فرصت را می‌دهند که در مورد آینده پلتفرم Rarible تصمیم بگیرند.
Alchemix
Alchemix یک پروتکل DeFi 2.0 در لبه برش حرکت DeFi 2.0 است. در حالی که سادگی آن را به ویژه کاربر پسند می کند، تنوع ویژگی های جدید آن باعث جذب سرمایه گذاران مشتاق می شود. این پروتکل فرصت هایی مانند وام های خودبازپرداخت، DAO و بازدهی آتی را ارائه می دهد که همگی آن را برای دارندگان کریپتو ارزشمند می کند.
MakerDAO
MakerDAO یکی از اولین غول های حوزه امور مالی غیرمتمرکز بود که باعث شد افراد بی شماری درباره دیفای ۲.۰ کنجکاو باشند. این پلتفرم توسط دارندگان استیبل کوین بومی آن یعنی توکن DAI که به دلار متصل است ، مدیریت می شود. ترکیب ثبات و نوآوری در پلتفرم MakerDAO ، آن را برای سرمایه گذاران بسیار جذاب می کند.
سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰
امور مالی غیرمتمرکز شامل چندین حوزه مختلف است که ممکن است برای تازه واردان تا حدودی ناآشنا باشد. هنگامی که کمی در مورد استراتژی های سرمایه گذاری رایج یاد گرفتید ، درک بهتری از اکوسیستم عمومی دیفای ۲.۰ خواهید داشت.
Yield Farming
ییلد فارمینگ (Yield Farming) روشی برای کسب سود از ارزهای دیجیتال است. به عبارت ساده‌تر ، Yield Farming عبارت از قفل کردن یا کاشت ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی و کسب سود از طریق آن است. پروتکلهای DeFi 2.0 از ییلد فارمینگ برای دریافت نقدینگی از کاربران استفاده می‌کنند. روند کار و سوددهی ییلد فارمینگ در این پروتکل ها ، آن ها را به گزینه ای جذاب تر برای سرمایه گذاران تبدیل می کند.
استیکینگ
استیکینگ نیز نوعی کسب درآمد غیرفعال است ، زیرا به کاربران اجازه می دهد تا اعتبارسنج بلاکچین هایی شوند که بر اساس الگوریتم اثبات سهام کار می کنند. در این روش می توانید ارز دیجیتال خود را روی بلاکچین قفل کنید و در این فرآیند پاداش هایی را دریافت کنید.
تامین نقدینگی یا استخراج نقدینگی
تامین نقدینگی به دارندگان ارز دیجیتال راهی آسان برای کسب سود از دارایی های خود را نشان می دهد. با این روش ، دارندگان مقداری از ارز دیجیتال خود را به یک استخر نقدینگی منتقل می‌کنند تا کاربران بتوانند با آن معامله کنند. در مقابل ، دارنده‌ای که ارز دیجیتال خود را ارائه می کند ، کارمزدی را دریافت می کند. این نوع تراکنش های ساده به پروتکل های دیفای ۲.۰ اجازه می دهد تا نقدینگی مناسبی را جذب کنند ، در حالی که کاربران این پلتفرم ها نیز سود خوبی کسب می کنند.
معامله در صرافی های غیرمتمرکز
صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به کاربران اجازه می دهند تا تراکنش‌های ارز دیجیتال را خارج از حوزه سازمان های شخص ثالث مانند بانک‌ها دنبال کنند. در حالی که برخی از ایالت ها و کشورها مقرراتی را برای این نوع معاملات وضع می کنند ، ماهیت غیرمتمرکز این عمل آزادی قابل توجهی را ارائه می دهد. نه تنها اغلب DEX ها کارمزد کمتری دارند ، بلکه سایر گزینه های جذاب تراکنش ها را نیز فعال می کنند.
شرکت در DAO
هرکسی که در مورد DeFi 2.0 بپرسد ، احتمالاً به همان اندازه در مورد DAO ها یا سازمان های مستقلی که مبنای امور مالی غیرمتمرکز را فراهم می کنند ، کنجکاو است. سرمایه گذاران می توانند با خرید توکن سازمان به راحتی به یک DAO بپیوندند.
همه چیز درباره سیستم امور مالی غیر متمرکز دیفای Defi
دیفای یا (Decentralized Finance) یک سیستم امور مالی دیجیتالی است که به صورت غیرمتمرکز فعالیت می‌کند. اما بازارهای مالی معمولی و سنتی به صورت متمرکز کار می‌کنند. بدین معنی که مبادلات در آنها تحت نظارت و کنترل افراد و ارگان های خاص عمدتاً دولتی و حکومتی است.
آنچه در این مقاله می خوانید
دیفای چیست ؟
امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک فناوری مالی در حال ظهور است که بر اساس دفتر کل توزیع شده ایمن مشابه آنچه توسط ارزهای دیجیتال استفاده می شود، است. این سیستم هزینه هایی را که بانک ها و سایر شرکت های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می کنند حذف می کند. شما به جای اینکه پول خود را در بانک نگه دارید، آن را در یک کیف پول دیجیتال امن نگه دارید. دیفای یا (Decentralized Finance) یک سیستم مالی دیجیتالی محدودیتهای DeFi چیست؟ است که به صورت غیر متمرکز فعالیت می‌کند. بازارهای مالی معمولی و سنتی به صورت متمرکز کار می‌کنند. بدین معنی که مبادلات در آنها تحت نظارت و کنترل افراد و ارگان های خاص عمدتاً دولتی و حکومتی است. مهم ترین تصمیمات کلان بازار از جمله میزان و شیوه ورود نقدینگی و چاپ پول، جهت دهی به جریان حرکت بازار، کنترل جریانات و نوسانات مالی و برخی دیگر از سازوکارهای کنترل و نظارت بر بازار را سازمان ها و نهادها مربوط به حکومت تعیین می‌کنند.
ویژگی اصلی امور مالی غیر متمرکز دیفای
طراحی شبکه بلاک چین به گونه ای است که به صورت کاملاً مستقل و غیر متمرکز (Decentralized) فعالیت می‌کند و تحت کنترل فرد یا سازمانی خاص نمی باشد. بلکه تمام کاربران شبکه در نظردهی و تصمیمات آن مشارکت دارند. به بیان جامع تر، دیفای یک سیستم مالی است که می‌توان با استفاده از آن، کلیه خدمات و فعالیت های مالی را بر بستر بلاک چین ایجاد نموده و آن ها را توسعه داد. در ادامه به معرفی کامل سیستم دیفای و کاربردهای آن می پردازیم. با این مقاله جذاب در رمزینو همراه ما باشید و در پایان نظر خود را حتما با ما به اشتراک بگذارید.
5 مزیت مهم دیفای
1-بی واسطه بودن: در سیستم های مالی معمولی و سنتی، موسسات و ارگان های متمرکز از جمله بانک مورد نیاز است. اما در سیستم غیرمتمرکز نیاز به هیچ واسطه یا نهاد مرکزی وجود ندارد. انجام معاملات در سیستمهای متمرکز مانند بانک، کارمزدهای نسبتاً بالایی به همراه دارد.
2-سریع و مقرون به صرفه بودن: انجام تراکنش ها در سیستم بانکی ممکن است به چند ساعت تا چند روز زمان نیاز داشته باشد. اما با استفاده از دیفای تمام فعالیت های مالی در کمترین زمان ممکن و هزینه بسیار ناچیز انجام میشود. همچنین برای گرفتن وام با استفاده از دیفای نیاز به افراد ضامن و واسطه ندارید و تنها با وثیقه‌های دیجیتالی می توانید وام مورد نیاز خود را به سرعت دریافت کنید. حذف واسطه ها باعث کاهش هزینه ها و افزایش سرعت انجام کارها میشود.
3-امنیت بالا: از دیگر مزایای سیستم Defi این است که داده ها و اطلاعات ثبت شده در بلاک چین به هیچ وجه قابل تغییر یا دست‌کاری نیستند و تمام اطلاعات مستقیماً برای نودهای شبکه ارسال میشود.
4- عدم محدودیت دسترسی: بلاکچین و ارزهای دیجیتال عملاً حد و مرزی ندارند. یعنی هیچ دولت یا سازمانی نمی‌تواند از رشد و فعالیت آنها جلوگیری کند و تحریم ها اثری روی آنها ندارند. در ساختارهای مالی متمرکز، کشورهایی که در تحریم هستند نمی‌توانند به فعالیت های مالی بین المللی دسترسی داشته باشند.
5-غیرامانی بودن: در روش سنتی، شما باید دارایی خود را در قالب یک حساب بانکی نزد بانک به امانت بسپارید. اما تمام دارایی شما در دیفای داخل کیف پول ارز دیجیتال شخصی شما نگهداری می شود و فقط خودتان به آن دسترسی دارید.
مهمترین کاربردهای دیفای چیست
علی رغم اینکه برای امور مالی نامتمرکز کاربردهای مختلفی وجود دارد، در حال حاضر تمرکز خدمات آن شامل سه حوزه زیر می باشد:
صرافی غیرمتمرکز
با توجه به محدودیت هایی که کشورها و صاحبین صرافی ارز دیجیتال متمرکز روی کاربران اعمال می کنند می‌توان انتظار رشد صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال مثل پنکیک سواپ و یونی سواپ را در آینده نزدیک متصور بود. صرافی های دیفای که بر روی بستر بلاک چین فعال هستند، امکان خرید و فروش بدون واسطه دارای دیجیتالی را فراهم می نمایند.
کارمزد انجام فعالیت ها در صرافی های غیر متمرکز بسیار پایین است. این صرافی ها نیاز به احراز هویت ندارند.
ارائه خدمات بانکی و پولی
یکی دیگر از خدمات قابل ارائه در این نظام مالی، صدور آسان انواع استیبل کوین ها (ارز دیجیتال با ثبات که دارای پشتوانه ای پایدار مثل دلار است) و ارزهای دیجیتالی و رهن و بیمه نامه و غیره می باشد. به کمک قراردادهای هوشمند، می توانید با سرعت بالا و چالش های کمتر نسبت به نظام بانکی سنتی، از این خدمات استفاده کنید.
در همین رابطه یک مقاله مفید و مهم بخوانید: توکن غیرمثلی NFT چیست؟
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین ها با هدف کنترل و کاهش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال ایجاد شدند. استیبل کوین ها برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال تحت نظارت و کنترل نهادهای متمرکز مانند موسسات مالی قرار دارند. به عنوان مثال استیبل کوین دای (DAI) با ارز دیجیتال اتر (ETH) پشتیبانی می شود و وابسته به دلار می باشد. به ازای هر واحد ارز دیجیتال دای 1.50 دلار (اتر) در قرارداد هوشمند میکردائو (MakerDAO) به صورت وثیقه ذخیره می شود. از دیگر ارزهای دیجیتال باثبات معروف و مهم دیفای می‌توان به جمینی دلار (Gemini Dollar)، یو اس دی کوین (USD Coin)و پاکسوس استاندارد (Paxos Standard) اشاره کرد.
تتر یک نوع استیبل کوین است
امکان اخذ وام در دیفای
برخلاف روش مراجعه به بانک برای دریافت تسهیلات مالی که عمدتاً با سختی و پیچیدگی همراه است، در پلتفرم‌های مالی حوزه دیفای گرفتن وام را برای شما آسان کرده اند. امکان پرداخت فوری، وثیقه گذاری با دارایی دیجیتال، عدم نیاز به چک و سفته از جمله مزایای این امکان جذاب Defi است. در این ساختار، کاربران می‌توانند با واریز ارز دیجیتال، سود دریافت کنند. عملیات بدون واسطه و بین کاربران صورت می پذیرد.
از مهم ترین و معروف ترین برنامه های وام دهی دیفای می‌توان به کامپاند (Compound)، آوه (Aave)، نکسو (Nexo) اشاره کرد.
تاریخچه سیستم دیفای Defi
با ایجاد ارز دیجیتال بیت کوین، مفهوم دیفای (DEFI) نیز وارد عرصه دیجیتالی شد. تا قبل از روی کار آمدن شبکه بلاک چین، هیچ سیستم غیرمتمرکزی وجود نداشت که به صورت مستقل و مشارکتی به انجام فعالیت بپردازد. در این شرایط، در شبکه بیتکوین فقط از دیفای برای انتقال پول استفاده می‌شد، اما در سال 2017 با ایجاد و معرفی پروتکل مبتنی بر اتریوم میکر-دائو (MakerDAO) حوزه دیفای دستخوش تغییرات بسیار زیادی شد. در نتیجه این تغییرات، کاربران به جز انتقال پول می‌توانستند دارایی های دیجیتالی را به عنوان وثیقه قرار داده و در ازای آنها از سیستم وام بگیرند.
امور مالی غیر متمرکز دیفای شامل تمام برنامه های دارایی دیجیتالی، انواع پروتکل های شبکه، قرارداد هوشمند و نرم افزارهای غیر متمرکز (DApps) میباشد. در حال حاضر بلاک چین اتریوم مناسب ترین گزینه برای اجرا و پیاده سازی دیفای است.
بلاک چین اتریوم و دیفای
شبکه بلاکچین اتریوم هم اکنون میزبان برنامه های متعددی مانند سیستم های بانکی، پرداخت و وام دهی غیرمتمرکز می باشد. تمامی این نظام ها به یکدیگر متصل هستند و به صورت یکپارچه با یکدیگر فعالیت می‌کنند.
قرارداد هوشمند در امور مالی غیر متمرکز
برای اجرای صحیح دیفای به قرارداد هوشمند (Smart Contract) نیاز داریم. قراردادهای هوشمند برای فعالیت خود، نیاز به بستر بلاکچین دارند. با استفاده از قابلیت های این شبکه، قرارداد هوشمند بدون نیاز به واسطه یا تضمینی خاص، ضمانت اجرایی خواهد داشت. یعنی بعد از ایجاد و اجرای آن، امکان ایجاد هیچ‌گونه تغییری در آن وجود ندارد. قرارداد در زمان مقرر حتماً به اجرا در خواهد آمد و به هیچ وجه امکان متوقف سازی آن وجود ندارد.
قراردادهای هوشمند لازمه ایجاد و اجرای برنامه های غیر متمرکز و DApp می باشد. همچنین با استفاده از قراردادهای هوشمند برای ایجاد ارزهای دیجیتال جدید نیز استفاده کرد.
بهترین بلاک چین برای اجرای قرارداد هوشمند
بلاک چین اتریوم در حال حاضر بهترین و مناسب ترین بستر قراردادهای هوشمند و برنامه های دیفای و DApps است. همچنین بلاک چین های ایاس (EOS)، تزوس (Tezos)، ترون (TRX)، کاردانو (Cardano)، نئو (NEO) و… نیز می‌توانند بستر برنامه های مالی غیر متمرکز دیفای باشند. از آنجایی که ثبت قرارداد هوشمند غیر قابل تغییر و متوقف ناپذیر است، اگر مشکلی وجود داشته باشد هیچ کاری نمی‌توان انجام داد و قرارداد هوشمند به همان صورت اجرا خواهد شد.
برنامه های Defi چطور به بهبود کسب و کار کمک می کند؟
دیفای با این هدف ایجاد شد که بتواند تمام امور مالی از جمله وام، معاملات مالی، ذخیره سازی، بیمه و… را به صورت غیر متمرکز و دیجیتالی انجام دهد. همچنین هیچ محدودیتی در انجام معاملات مالی وجود نداشته باشد و تحریم ها اثری در آن ها نداشته باشد، امور مالی با بالاترین سرعت انجام شوند و هزینه کارمزد نیز کاهش زیادی پیدا کند.
ایجاد شفافیت مالی
دیفای می‌تواند سیستمهای مالی پایدار و شفاف را ایجاد کند. تمام افراد در سرتاسر دنیا با استفاده از اینترنت می‌توانند به قراردادهای هوشمند و استفاده از سیستم مالی دسترسی پیدا کنند. اسمارت کانترکت ها معمولاً به صورت متن باز هستند و قابلیت تغییر را نیز دارند. کاربران به راحتی می توانند قرارداد هوشمند مناسب خود را ایجاد کنند.
قابلیت DApp در دیفای
به طور مثال DAppهایی در دیفای موجود است که با استفاده از آنها میتوانید استیبل کوین ایجاد نموده، دارایی خود را قرض داده و سود آن را دریافت کنید. یا اینکه با استفاده از وثیقه دیجیتالی وام بگیرید، دارایی‌های دیجیتالی خود را تبدیل کنید و خرید و فروش ارز دیجیتال انجام دهید. در کل تمام امور مالی در سیستم های سنتی و معمولی با دیفای قابل اجرا می باشند.
سایر کاربردهای دیفای
با استفاده از دیفای می‌توان نسبت به ارائه مالکیت ابزارهای مالی و صدور آن ها اقدام نمود. انجام فعالیت هایی شامل عرضه اولیه توکن سهامی با این سیستم امکان پذیر است. افراد با استفاده از Defi می توانند برای دارایی‌های فیزیکی خود مانند املاک، اوراق بهادار و… ارز دیجیتال ایجاد کنند.
کسب درآمد از دیفای
همانگونه که بیان شد، کاربران می‌توانند با وام دادن دارایی‌های خود، از بهره وام ها سود دریافت کنند. هرچند این سیستم ها پیچیدگی های خاص خود را دارند و هنوز به صورت کامل در حوزه های مالی جا افتاده نیستند. اما شاید این سوال برای شما پیش بیاید که آیا سرمایه گذاری در Defi مطمئن است؟ پاسخ این سوال فعلاً خیر است. این نوع سرمایه گذاری ریسک بالایی دارد. با این وجود تعداد زیادی از فعالان بازارهای دیجیتالی بر این باورند که پروژه های دیفای آینده حوزه مالی دنیا هستند و می‌توان با استفاده از آن به ثروت زیادی دست پیدا کرد.
یک مقاله جذاب دیگر در همین زمینه: استخراج ارز دیجیتال و روش های اجرای آن
پروژه های شکست خورده دیفای
با اینکه سیستم امور مالی غیر متمرکز پروژه های موفق زیادی داشته است، اما تعدادی از پروژه های دیفای نیز با شکست مواجه شده و خسارات زیادی را ایجاد نموده اند. از جمله پروژه (YAM meme Coin) که تنها در 35 دقیقه توانست سرمایه بازار را از 60 میلیون دلار به صفر برساند. همچنین پروژه های پیتزا و هات داگ نیز سرنوشتی مشابه داشتند و سرمایه گذاران مقدار زیادی از سرمایه خود را در آنها از دست دادند.
ارزهای دیجیتال حوزه Defi
پروژه های دیفای ارزهای دیجیتال زیادی در قالب توکن و استیبل کوین ایجاد کرده اند. در ادامه تعدادی از ارزهای دیجیتال مهم و با ارزش دیفای را بررسی می کنیم.
ارز دیجیتال چین لینک (ChainLink)
هدف اصلی چین لینک محدودیتهای DeFi چیست؟ اتصال دنیای واقعی به قرارداد هوشمند می باشد. بلاک چین ها امکان دسترسی مستقیم به اطلاعات خارج از شبکه را ندارند. برای این کار نیاز به واسطه وجود دارد. این واسطه اوراکل (Oracle) نام دارد. تا قبل از ایجاد چین لینک امکان دسترسی به اطلاعات خارج از بلاک چین وجود نداشت.
ارز دیجیتال آوه AVVE
آوه یک پروتکل وام دهی پیشرفته و کارامد است و با این هدف ایجاد شده است. ایمن سازی شبکه و امکان مشارکت در آن با استفاده از توکن آوه مقدور می باشد.
ارز دیجیتال یرن فایننس YFI
این پروژه به منظور جمع کردن خودکار نقدینگی ایجاد شد که فرصتی برای ایجاد محصول جدید فراهم می‌کند. با استفاده از توکن YFI می‌توان در این پروژه سرمایه گذاری کرد.
ارز دیجیتال یونی سوآپ UNI
صرافی غیر متمرکز یونی سوآپ یکی از مهم ترین صرافی های حال حاضر دنیای دیجیتال است. این صرافی یکی از پرژه های موفق دیفای میباشد. ارز اختصاصی این صرافی یونی (UNI) نام دارد.
ارز دیجیتال کامپ Comp
پروتکل کامپاند (Compound) یکی دیگر از سیستم های وام گیری و وام دهی غیرمتمرکز می باشد. برای مشارکت و تصمیم گیری در این شبکه از توکن کامپ استفاده می شود. صرافی کوین بیس (Coin Base) از این پروژه حمایت کرده است.
سوالات متداول
1-آیا DeFi سرمایه گذاری خوبی است؟
افرادی که از طریق شبکه های دیفای وام می دهند معمولاً از نرخ های بهره بسیار بالاتری نسبت به موسسات مالی سنتی برخوردار می شوند. افزایش شفافیت و امنیت: قراردادهای هوشمند منتشر شده بر روی یک بلاک چین، همراه با تمام سوابق تراکنش های تکمیل شده، برای هر کسی قابل بررسی است.
2-چگونه با دفای درآمد کسب کنیم؟
ساده ترین راه برای کسب درآمد غیرفعال از طریق دفای این است که ارز دیجیتال خود را در یک پلتفرم یا پروتکل سپرده گذاری کنید که برای آن یک APY (بازده درصدی سالانه) به شما پرداخت می کند.
3-آیا بیت کوین یک تامین مالی غیرمتمرکز است؟
بیت کوین یک ارز دیجیتال است. دفای برای استفاده از ارز دیجیتال در اکوسیستم خود طراحی شده است، بنابراین بیت کوین آنقدر که بخشی از آن است، DeFi نیست.
جدیدترین مقالات ارز دیجیتال با رمزینو
مقاله ای که خواندید، توسط تیم تولید محتوای رمزینو به طور اختصاصی برای شما نوشته شده است. اگر این مقاله در افزایش دانش و آگاهی شما درباره دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال موثر بود، حتماً آن را در شبکه های اجتماعی به اشتراک بگذارید و رمزینو را به دوستان خود معرفی کنید. در پایان اگر در خصوص این محتوا سوال یا نظری داشتید، در بخش دیدگاه ها، با ما در ارتباط باشید.
دیفای ۲.۰ چیست؟ سرمایه گذاری در آن چگونه است؟
اولین موج امور مالی غیرمتمرکز که با نام دیفای ۱.۰ شناخته میشود ، راهی را برای سرمایه‌گذاری و تبادل ارزهای دیجیتال به صورت غیرمتمرکز فراهم کرد. اکنون نسل جدیدی از امور مالی غیرمتمرکز در حال شکل گیری است که دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) نامیده شده است و بسیاری از علاقه مندان امور مالی غیرمتمرکز در مورد آن کنجکاو هستند.
ما در این مقاله تفاوت های میان دیفای (DeFi 2.0) و دیفای ۱.۰ (DeFi 1.0) را توضیح می دهیم و از نحوه سرمایه‌گذاری در DeFi 2.0 به شما خواهیم گفت. پس این مقاله را تا آخر بخوانید تا درک کاملی از دیفای ۲.۰ داشته باشید.
دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) چیست؟
دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0) مجموعه ای از پروژه های مالی غیرمتمرکز است که هدف آن بهبود امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای ۱.۰ است. این جنبش بر بهبود عملکرد پلتفرم ها در زمینه های ارائه نقدینگی ، مقیاس پذیری ، حاکمیت و امنیت تمرکز دارد.
دیفای ۲.۰ از OlympusDAO که یک سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) است و بر اساس توکن OHM کار می کند ، سرچشمه می گیرد. این سازمان توکن بومی خود را از طریق برخی از سیاست های از قبل مشخص شده مدیریت می‌کند و پروتکل آن توسط دارایی‌هایی که در خزانه Olympus نگهداری میشود ، پشتیبانی می گردد.
Olympus که در می ۲۰۲۱ راه اندازی شد ، طیف جدیدی از امکانات را برای امور مالی غیرمتمرکز به نمایش گذاشت. در ماه‌هایی که از انتشار آن می‌گذرد ، مجموعهای از DAO ها و پروژههای مشابه آن توسعه یافته‌اند که نشان‌دهنده آغاز حرکت به سمت DeFi 2.0 است.
دیفای ۲.۰ در مقابل دیفای ۱.۰
با وجود برخی از تفاوت های DeFi 2.0 با DeFi 1.0 ، لازم به یادآوری است که هر دوی آن ها از یک نظریه کلی سرچشمه می گیرند. هر دو به دنبال تکرار یک مفهوم واحد هستند: این ایده که بلاکچین ها باعث ایجاد یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز می شوند که مراکز سنتی امور مالی را دور می زند.
DeFi به طور کلی به مجموعه ای از برنامه های غیرمتمرکز اشاره دارد که از قراردادهای هوشمند و شبکه های امن اوراکل برای انجام امور مالی بدون واسطه استفاده محدودیتهای DeFi چیست؟ می کنند. دیفای ۲.۰ به این فرض اصلی وفادار باقی می ماند ، اما تغییراتی را برای غلبه بر برخی از کاستی های اصلی دیفای ۱.۰ انجام می دهد.
اکثر پروتکلهای DeFi دارای رابط کاربری بسیار پیچیده‌ای بودند ، در نتیجه تعداد کمی از معامله‌گران ارز دیجیتال می‌توانستند از برنامه های آن استفاده کنند. اتکای بیشتر این پروتکل‌ها به بلاکچین اتریوم باعث پیچیدگی بیشتری شد ، زیرا محبوبیت فزاینده بلاکچین اتریوم باعث افزایش کارمزدهای معاملات شد.
هنگام مقایسه دیفای ۲.۰ با دیفای ۱.۰ ، باید به خاطر داشته باشید که دیفای ۲.۰ نشان دهنده تلاشی برای غلبه بر برخی از این قبیل مشکلات است. در حالی که اکوسیستم DeFi هنوز با کامل شدن فاصله زیادی دارد ، اما پیشرفت آن را نمی توان انکار کرد.
نقاط قوت مربوط به دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0 )
چندین ویژگی منحصر به فرد در دیفای DeFi 2.0 وجود دارد که این جنبش را به یک هدف جذاب تر برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال تبدیل می کند. از بیمه قراردادهای هوشمند گرفته تا وام‌های بازپرداختی ، این ایده‌های جدید می توانند پایه‌های یک اکوسیستم DeFi پایدار را بسازند.
بیمه قراردادهای هوشمند
در مقایسه دیفای ۲.۰ با دیفای ۱.۰ ، یکی از بزرگترین تفاوت ها مسئله کاربر پسند بودن است. پروتکل های دیفای ۲.۰ اغلب به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا در قراردادهای هوشمند خود بیمه نامه بگیرند. این یک منبع حفاظتی قابل توجه است ، به ویژه برای سرمایه گذاران تازه کار.
بسیاری از مردم دوست دارند توکن های خود را در یک قرارداد هوشمند به اشتراک بگذارند ، اما نگران هستند که آن قرارداد هوشمند به خطر بیفتد. آن ها می دانند که اصلاح یک قرارداد به خطر افتاده در بلاکچین غیرممکن است. یک بیمه نامه به آنها اجازه می دهد تا توکن های خود را بدون هیچ گونه نگرانی به اشتراک بگذارند.
بیمه ضررهای دائمی
در دیفای ۱.۰ ، کاربرانی که برای شروع کار در استخر نقدینگی دو توکن خود را در یک پروتکل قفل کرده اند ، در صورت نوسان نسبت قیمت بین دو توکن ، ممکن است ضرر کنند. این پدیده زیان ناپایدار نامیده می شود و یکی از مشکل سازترین ویژگی های امور مالی غیرمتمرکز است.
پروژه های دیفای ۲.۰ اقدامات جدیدی را برای کاهش این خطر ذاتی ارائه می کنند. برخی از پروتکل ها از درآمد حاصل از کارمزدها برای بیمه کردن کاربران در برابر ضررهای دائمی استفاده می‌کنند. این سیاست ها DeFi را به گزینه ای امن تر برای سرمایه گذاران ارز دیجیتال تبدیل می کند.
وام های خود بازپرداخت
اکوسیستم دیفای ۲.۰ امکان یک مانور مالی قابل توجه را فراهم می کند که در آن وام ها هزینه خود را پرداخت محدودیتهای DeFi چیست؟ می کنند! وام دهنده می تواند در ازای دریافت وثیقه در قالب سپرده اندک به کاربر وام بدهد. سپس این سپرده توسط وام دهنده سرمایه گذاری می شود و هنگامی که وام دهنده به شکل کامل مبلغ وام اولیه را به دست آورد ، سپرده را پس می دهد و گیرنده وام مجبور به بازپرداخت وام نیست.
ریسک های مربوط به دیفای ۲.۰ (DeFi 2.0 )
حتی بهترین پروژههای DeFi 2.0 نیز دارای اشکالات ذاتی هستند و سرمایهگذاران باید قبل از به اشتراک گذاشتن توکنها ، از هرگونه مشکل احتمالی آگاه باشند. هنگامی که در مورد خطرات اصلی آگاه شدید ، در سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰ موفق تر خواهید بود.
تهدید مداوم هکرها
سرمایه گذاران ارز دیجیتال نمی توانند مطمئن باشند که قراردادهای هوشمندی که با آن در تعامل هستند ، هک نمی شوند. قبل از قرار دادن توکن های خود در یک پروژه ، همیشه آن پروژه را به طور کامل بررسی کنید. حتی پس از انجام بررسی های لازم ، ممکن است یک هک شگفت انگیز رخ دهد. خوشبختانه بیمه قراردادهای هوشمند می تواند به محدود کردن خسارات احتمالی کمک کند.
وضع مقررات در آینده
همانطور که امور مالی غیرمتمرکز کاربران بیشتری را به خود جذب می کند و افراد بیشتری یاد می گیرند که چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنند ، دولت ها در سراسر جهان به طور فزاینده‌ای مشتاق مشارکت در آن خواهند شد.
بسیاری از دولت ها سعی می کنند مقرراتی را بر روی پروتکل های دیفای ۲.۰ اعمال کنند. به عنوان یک سرمایه گذار مهم است که بدانید فعالیت های آینده شما ممکن است تحت تأثیر قوانین و محدودیت هایی قرار گیرد که هنوز وجود ندارند.
نوسانات ارزهای دیجیتال
پیشبرد امور مالی غیرمتمرکز فقط با ارزهای دیجیتال امکان پذیر است که بسیاری از آنها به طرز قابل توجهی پر نوسان هستند. وقتی قیمت ارزهای دیجیتال دچار نوسان می شود ، سرمایه گذاران باید با عواقب آن دست و پنجه نرم می کنند.
برخی از پروتکل ها با ارائه استیبل کوین ها به کاربران برای استفاده در تراکنش ها ، ریسک مربوط به نوسانات را کاهش می دهند. با این حال ، نوسانات ذاتی بازار ارز دیجیتال همیشه وجود خواهد داشت.
بهترین پروژه های DeFi 2.0
اگر می خواهید بدانید که چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنید ، باید درک اولیه ای از پروژه های موجود داشته باشید.
Olympus DAO
اگر زمانی برای اولین بار در مورد DeFi 2.0 چیزی شنیدید ، احتمالاً نام پروژه Olympus DAO را نیز همراه با آن شنیدید. این پروتکل غیرمتمرکز استانداردهای جدیدی را در حوزه DeFi ایجاد کرد و به نقطه شروع DeFi 2.0 تبدیل شد. سرمایه گذاران می توانند از این پروژه برای انواع کارهای مختلفی از سهامداری گرفته تا خرید اوراق قرضه استفاده کنند.
Synapse
Synapse یک بازارساز خودکار (AMM) با نفوذ بسیار بالا در اکوسیستم DeFi 2.0 است. موقعیت آن به عنوان یک پل زنجیره ای غیرمتمرکز ، آن را به گزینه ای جذاب برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال تبدیل می کند که به انجام معاملات می پردازند.
Curve Finance
Curve Finance یک DAO همراه با صرافی ، استخر نقدینگی و استیبل کوین مخصوص به خود است. به‌عنوان یک DEX بسیار محبوب ، Curve Finance به دلیل فرمول قیمت‌گذاری منحصر به فردش ، اغلب به‌عنوان یونی سواپ (Uniswap) مخصوص استیبل کوین ها در نظر گرفته می شود.
Rarible
Rarible یک پروژه DeFi 2.0 است که بر اساس مفهوم توکن های تعویض ناپذیر (NFT) ساخته شده است. این پروژ] شامل یک DAO با مدل حاکمیتی خاص خود است که امکان تولید بازده قابل توجهی را فراهم می کند. برخلاف بازار بسیار محبوب NFT OpenSea ، پلتفرم Rarible به کاربرانی که نسبت به پلتفرم خوش‌بین هستند اجازه می‌دهد در توکن‌های RARI سرمایه‌گذاری کنند. توکن‌های RARI به افراد این فرصت را می‌دهند که در مورد آینده پلتفرم Rarible تصمیم بگیرند.
Alchemix
Alchemix یک پروتکل DeFi 2.0 در لبه برش حرکت DeFi 2.0 است. در حالی که سادگی آن را به ویژه کاربر پسند می کند، تنوع ویژگی های جدید آن باعث جذب سرمایه گذاران مشتاق می شود. این پروتکل فرصت هایی مانند وام های خودبازپرداخت، DAO و بازدهی آتی را ارائه می دهد که همگی آن را برای دارندگان کریپتو ارزشمند می کند.
MakerDAO
MakerDAO یکی از اولین غول های حوزه امور مالی غیرمتمرکز بود که باعث شد افراد بی شماری درباره دیفای ۲.۰ کنجکاو باشند. این پلتفرم توسط دارندگان استیبل کوین بومی آن یعنی توکن DAI که به دلار متصل است ، مدیریت می شود. ترکیب ثبات و نوآوری در پلتفرم MakerDAO ، آن را برای سرمایه گذاران بسیار جذاب می کند.
سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰
امور مالی غیرمتمرکز شامل چندین حوزه مختلف است که ممکن است برای تازه واردان تا حدودی ناآشنا باشد. هنگامی که کمی در مورد استراتژی های سرمایه گذاری رایج یاد گرفتید ، درک بهتری از اکوسیستم عمومی دیفای ۲.محدودیتهای DeFi چیست؟ ۰ خواهید داشت.
Yield Farming
ییلد فارمینگ (Yield Farming) روشی برای کسب سود از ارزهای دیجیتال است. به عبارت ساده‌تر ، Yield Farming عبارت از قفل کردن یا کاشت ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی و کسب سود از طریق آن است. پروتکلهای DeFi 2.0 از ییلد فارمینگ برای دریافت نقدینگی از کاربران استفاده می‌کنند. روند کار و سوددهی ییلد فارمینگ در این پروتکل ها ، آن ها را به گزینه ای جذاب تر برای سرمایه گذاران تبدیل می کند.
استیکینگ
استیکینگ نیز نوعی کسب درآمد غیرفعال است ، زیرا به کاربران اجازه می دهد تا اعتبارسنج بلاکچین هایی شوند که بر اساس الگوریتم اثبات سهام کار می کنند. در این روش می توانید ارز دیجیتال خود را روی بلاکچین قفل کنید و در این فرآیند پاداش هایی را دریافت کنید.
تامین نقدینگی یا استخراج نقدینگی
تامین نقدینگی به دارندگان ارز دیجیتال راهی آسان برای کسب سود از دارایی های خود را نشان می دهد. با این روش ، دارندگان مقداری از ارز دیجیتال خود را به یک استخر نقدینگی منتقل می‌کنند تا کاربران بتوانند با آن معامله کنند. در مقابل محدودیتهای DeFi چیست؟ ، دارنده‌ای که ارز دیجیتال خود را ارائه می کند ، کارمزدی را دریافت می کند. این نوع تراکنش های ساده به پروتکل های دیفای ۲.۰ اجازه می دهد تا نقدینگی مناسبی را جذب کنند ، در حالی که کاربران این پلتفرم ها نیز سود خوبی کسب می کنند.
معامله در صرافی های غیرمتمرکز
صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به کاربران اجازه می دهند تا تراکنش‌های ارز دیجیتال را خارج از حوزه سازمان های شخص ثالث مانند بانک‌ها دنبال کنند. در حالی که برخی از ایالت ها و کشورها مقرراتی را برای این نوع معاملات وضع می کنند ، ماهیت غیرمتمرکز این عمل آزادی قابل توجهی را ارائه می دهد. نه تنها اغلب DEX ها کارمزد کمتری دارند ، بلکه سایر گزینه های جذاب تراکنش ها را نیز فعال می کنند.
شرکت در DAO
هرکسی که در مورد DeFi 2.0 بپرسد ، احتمالاً به همان اندازه در مورد DAO ها یا سازمان های مستقلی که مبنای امور مالی غیرمتمرکز را فراهم می کنند ، کنجکاو است. سرمایه گذاران می توانند با خرید توکن سازمان به راحتی به یک DAO بپیوندند.
دیدگاه شما